BĂNCILE, DIN NOU FRAUDATE DIICOT anchetează directori BRD şi Volksbank

• UPDATE 13:50: BRD: "Cuantumul prejudiciului nu aduce în niciun caz atingere solidităţii şi stabilităţii BRD"

BRD-Groupe Société Générale S.A. declară faptul că prejudiciile produse băncii în dosarul fraudelor bancare au fost acoperite cu provizioane conform standardelor contabile internaţionale si se reflectă în situaţiile financiare publicate în mod regulat de bancă, arată un comunicat de presă remis redacţiei.

BRD relatează că în momentul descoperirii schemelor de finanţare ilegală de acum câteva luni, banca a sesizat organele penale şi a luat măsuri interne care au vizat întărirea sistemelor de control şi sancţionarea salariaţilor care nu au respectat normele şi procedurile interne.

"Cuantumul prejudiciului nu aduce în niciun caz atingere solidităţii şi stabilităţii BRD", susţin reprezentanţii BRD în acelaşi comunicat.

---

• UPDATE 11:30: Trei directori de bănci, doi notari şi doi evaluatori, reţinuţi de DIICOT

Trei directori de bănci, doi notari şi doi evaluatori au fost reţinuţi de DIICOT, pentru 24 de ore. Marius Locic şi Ioan Creştin au fost, de asemenea, încarceraţi timp de 24 de ore, în dosarul fraudelor bancare.

---

• UPDATE 09:20: Marius Locic a fost retinut, in aceasta dimineata, de procurorii DIICOT

Omul de afaceri Marius Locic a fost retinut, in aceasta dimineata, de procurorii DIICOT, iar sotia acestuia a primit interdictia de a iesi din tara, ambele masuri fiind dispuse in dosarul fraudelor bancare de 85 milioane de euro, potrivit HotNews.

Sotii Locic sunt acuzati de inselaciune cu consecinte deosebit de grave, aderare si sprijinire de grup infractionar si spalare de bani. Avocatul lor a aratat, la iesirea de la DIICOT, ca sotii Locic sunt acuzati de aceste fapte in legatura cu modul in care au vandut un imobil din cartierul bucurestean Dorobanti.

Aparatorul celor doi a mai spus ca imobilul a fost vandut cu 6,4 milioane de euro unei societati Prod Conserv care, pentru achizitionarea acestuia, a facut un contract cu o banca. Intrebat despre implicarea sotiei lui Locic, avocatul a spus ca acesta a semnat fara sa aiba cunostinta de actele de vanzare ale imobilului.

Avocatul a mai precizat ca procurorii vor cere, vineri, Curtii de Apel Bucuresti arestarea preventiva a lui Marius Locic. Pana la acest moment, a mai precizat avocatul, procurorii au emis peste zece ordonante de retinere in dosarul fraudelor bancare, printre care una in cazul unui notar public, ceea ce atrage, dupa caz, competenta Curtii de Apel.

Avocatul lui Dumitru Crestin a declarat ca acesta a fost audiat in calitate de martor. Unul dintre fratii lui Dumitru Crestin, Ioan, este in continuare la audieri.

---

Procurorii Direcţiei de Investigare a Infracţiunilor de Criminalitate Organizată şi Terorism (DIICOT) au anunţat, ieri, că anchetează o sus-piciune de fraudă bancară de 85 milioane de euro, în care sunt implicaţi directori ai mai multor unităţi bancare, printre care BRD şi Volksbank. Învinuiţii au obţinut, în mod ilegal, credite de la două unităţi bancare, pentru 35 de companii pe care le controlează, arată DIICOT. Infracţiunile au fost sprijinite de către şapte directori generali şi directori comerciali ai băncilor, care au coordonat procedura de selecţie a firmelor, cea de avizare pentru risc, precum şi de aprobare a creditelor, deşi documentele depuse de către firme nu întruneau cerinţele legale, precum şi de către şase funcţionari ai respectivelor bănci, care au ges-tionat dosarele de credit, potrivit Direcţiei.

"Membrii grupării au beneficiat şi de sprijinul unor evaluatori autorizaţi, prin întocmirea unor rapoarte de evaluare pentru bunuri imobile, la valori depăşind valoarea reală, în vederea ipotecării bunurilor cu ocazia încheierii contractelor de creditare", mai precizează documentul. La DIICOT urmează să fie duse în aces-te zile, pentru audieri, 90 de persoane.

Printre persoanele cercetate se află şi Lucian Cojocaru, vicepreşedinte Volks-bank, pentru activitatea desfăşurată în perioada în care a fost director al BRD, potrivit unor surse judiciare.

Anunţul vine la scurt timp după ce, la începutul lunii noiembrie, procurorii DIICOT au destructurat o reţea infracţională care a fraudat mai multe bănci, Claudiu Cercel, vicepreşedinte al BRD, numărându-se printre cei anchetaţi.

În dosarul fraudei de 85 milioane de euro sunt cercetaţi, de asemenea, directori ai sucursalelor BRD Unirii şi Dorobanţi, unităţi bancare unde procurorii DIICOT au efectuat, ieri, percheziţii, şi responsabili ATE Bank. Dana Băjescu, directorul unităţii din Dorobanţi, a fost audiată ieri, a declarat avocatul domniei sale.

Reprezentanţii BRD au declarat că activitatea băncii nu este afectată de operaţiunea procurorilor.

Oficialii instituţiei de credit au precizat: "Potrivit prevederilor legale, banca a asigurat condiţiile necesare efectuării percheziţiilor, conform mandatelor emise de autorităţi. În acelaşi timp, operaţiunile cu clienţii băncii au continuat în condiţii normale.

Precizăm că activitatea băncii nu este afectată de această operaţiune şi rămânem în continuare la dispoziţia clienţilor noştri.

BRD cooperează de mai multe luni cu autorităţile asupra anchetelor în curs şi continuă să asigure tot suportul necesar pentru finalizarea cercetărilor dispuse în acest caz".

La rândul lor, reprezentanţii Volksbank România susţin că Lucian Cojocaru nu este audiat cu privire la activitatea sa în cadrul instituţiei de credit, deoarece acesta s-a alăturat băncii după septembrie 2010, iar frauda a fost identificată şi raportată autorităţilor în mai 2010.

"Ţinem să precizăm că, în acest dosar, Volksbank a sesizat autorităţile, încă din mai 2010, în cazul unor dosare de credit în care s-au utilizat documente falsificate", se arată într-un comunicat al băncii. Expunerea totală pe client şi firmele afiliate, este de aproximativ opt milioane de euro, se precizează în document.

"Creditele beneficiază de garanţii imobiliare. În acest caz, după identificarea fraudei, pe langă sesizarea autorităţilor, Volksbank România a demarat procedurile de executare silită. Creditele au fost, de asemenea, provizionate corespunzător, dat fiind că acest caz datează din 2010", au adăugat reprezentanţii Volks-bank.

Reprezentanţii ATE Bank Româ-nia au declarat că instituţia de credit este marginal/tangenţial inclusă investigaţie, ca parte a rutinei prestabilite în astfel de cazuri, aceasta acorând întreg suportul reprezentanţilor legii şi fiind deschisă colaborării cu aceştia, în conformitate cu legislaţia în vigoare.

În fraudă ar fi implicaţi şi patru notari, unul dintre aceştia fiind Paula Rosenberg, soţia artistului Damian Drăghici, consilier al premierului Ponta pentru problemele romilor, ales senator pe listele USL. Paula Rosenberg a fost, la rândul său, audiată.

• Marius Locic, Vasile şi Dumitru Creştin, printre învinuiţi; Vasile Blaga, Liviu Popa şi Bebe Ionescu, interceptaţi

Printre învinuiţii din dosar s-ar afla oamenii de afaceri Marius Locic, Vasile Creştin şi Dumitru Creştin, potrivit surselor de presă. De asemenea, Vasile Blaga, preşedintele PDL, Liviu Popa, fost şef al Inspectoratului General al Poliţiei Române (IGPR), precum şi Bebe Ionescu, tatăl soţului Elenei Băsescu, Bogdan Ionescu, ar fi fost interceptaţi.

Vasile Blaga a negat, însă, că ar fi intervenit în ajutorul vreunei persoane, pentru ca aceasta să primescă un credit, precum şi că i-ar cunoaşte pe fraţii Creştin. "Nu am intervenit în viaţa mea pentru nimeni să ia vreun credit. Eu, cu aceşti Creştini, n-am vorbit in viaţa mea", a declarat liderul PDL.

Dumitru Creştin afirmă, la rândul său, că nu a contractat niciun credit bancar pentru afaceri comune sau administrate împreună cu fraţii săi, motiv pentru care nu a fost percheziţionat sau cercetat de către DIICOT în dosarul fraudelor. Reprezentanţii domniei sale au precizat că omul de afaceri se află, în continuare, pe teritoriul ţării noastre.

Marius Locic, care a fost audiat, ieri, de către DIICOT, a declarat că este "absolut nevinovat", are o relaţie foarte bună cu băncile şi creditarea şi că, în opinia sa, cel mai probabil, a deranjat anumite persoane prin deschiderea unor pieţe. Domnia sa a afirmat: "Vreau să vă spun că sunt total nevinovat în acest dosar al bancherilor sau al fraudelor despre care se tot spune pe toată media că există. Din punctul meu de vedere, în relaţia Locic-bancă nu există nicio fraudă. Din punctul meu de vedere, Locic nu a făcut decât un singur lucru: de a efectua afaceri specifice comerciale, iar referitor la ce observ pe toate televiziunile că s-a dat în ziua de astăzi (n.r. joi), că au fost reevaluate, că sunt băncile înşelate, nu este adevărat. Toate băncile de la care Locic are credit au întâlniri lunare pentru relansarea activităţilor comerciale şi, spre surpriza dumneavoastră, cel puţin faţă de mine, băncile au avut toată bunăvoinţa ca să relansăm toate afacerile. Toate creditele lui Locic sunt spre acordare pozitiv. Dacă există fraude în sistemul bancar, nu au legătură cu Locic".

Omul de afaceri consideră că ar fi deranjat anumite persoane, în cazul proiectelor a două pieţe care să fie construite în Capitală. "În momentul de faţă, sunt două pieţe mari: una în sectorul 2, Piaţa Basarabia, şi una în sectorul 1, Piaţa Gara de Nord, care, începând de săptămâna viitoare, trebuie să se înceapă investiţia. Cred sau am senzaţia că am deranjat pe cineva din sistemul legume-fructe din străinătate, pentru că nu cred că deodată a venit pe Locic în momentul când există aprobare dată de primării, bunăvoinţă de partea băncilor. Referitor la toate credite la care se face referire, Locic nu a fraudat, Locic nu a făcut decât un singur lucru: să facă un business şi drept dovadă că am avut inspiraţie este că astăzi, 2012, ziua 13, am fost invitat zilele trecute de bănci, mi s-a dat răspuns pozitiv pentru relansarea tuturor activităţilor comerciale pe care eu le am în legătură cu ele", a mai declarat Marius Locic.

Întrebat dacă îi cunoaşte pe fraţii Creştin şi dacă a avut afaceri cu aceştia, acesta a afirmat că el "cunoaşte foarte multă lume", adăugând că nu ştie pentru ce a fost chemat de procurori la DIICOT.

• Valentin Nedelcu, denunţătorul din dosar

Omul de afaceri Valentin Nedelcu este cel care a făcut un denunţ la DIICOT cu privire la fraudele bancare, potrivit unor surse judiciare. Domnia sa ar fi indicat anchetatorilor persoanele implicate, precum şi mecanismele prin care au fost obţinuţi, în mod ilegal, sumele de bani.

Valentin Nedelcu a fost arestat, în februarie 2011, şi reţinut până în luna mai a anului în curs, pentru faptele învinuite. La acel moment, omul de afaceri a făcut un amplu denunţ în care a nominalizat persoane, între care şi directori ai unor bănci, şi le-a explicat anchetatorilor DIICOT toate dedesubturile mecanismului de fraudare utilizat de aceştia.

Valentin Nedelcu a fost condamnat, la 11 octombrie, de Tribunalul Bucureşti la patru ani de închisoare cu executare în dosarul în care a fost deferit justiţiei pentru iniţiere şi constituire de grup infracţional organizat. Decizia în acest caz nu este definitivă, iar dosarul se află în prezent în faţa judecătorii apelurilor la Curtea de Apel Bucureşti.

Potrivit surselor citate, Valentin Nedelcu a mai fost condamnat şi în anul 2005 pentru înşelăciune.

Valentin Nedelcu este şi cel care l-a denunţat, în 2004, pe fostul directorul general în Ministerul Agriculturii şi Alimentaţiei (MAA) Gheorghe Reman Domocoş, precum şi fos-ta conducere a MAA, deferită jus-tiţiei în final, pentru corupţie.

Nedelcu este aceeaşi persoană care, în urmă cu zece ani, ar fi dat anumite sume ce ar fi ajuns la fostul ministru al Agriculturii Ioan Avram Mureşan, pentru favorizarea obţinerii unor credite avantajoase şi a unor prime de export la comercializarea unor produse agricole. Mureşan a fost condamnat definitiv, anul acesta, la şapte ani de detenţie.