Băncile europene au o expunere de peste 3.000 miliarde dolari pe pieţele emergente

Băncile europene au împrumutat cu peste 3.000 de miliarde de dolari pieţele emergente, mai mult de patru ori comparativ cu instituţiile de credit din SUA, ceea ce le sporeşte riscul în cazul în care turbulenţele de pe pieţele financiare din ţări precum Turcia, Brazilia, India şi Africa de Sud se intensifică, potrivit Reuters.

Conform unor analişti citaţi de agenţie, riscul este mai acut pentru şase bănci europene - BBVA şi "Banco Santander" Spania , "Erste Bank" Austria, "HSBC Holdings" şi "Standard Chartered" Marea Britanie, "UniCredit" Italia.

Dar specialiştii avertizează că expunerea ar putea fi o problemă pentru industria bancară ca un întreg.

Conform analiştilor, expunerile variază de la o ţară la alta. BBVA şi "UniCredit" au expuneri mari pe Turcia, "Santander" - pe Brazilia, iar "Standard Chartered" şi HSBC - pe India şi Indonezia.

Băncile britanice au expuneri de 518 miliarde dolari în regiunea Asia-Pacific, cele spaniole - de 475 miliarde dolari în America Latină, iar cele din Franţa şi Italia, câte 200 de miliarde dolari fiecare, pe economiile în curs de dezvoltare din Europa. Printre cele mai expuse bănci se numără "Standard Chartered", care obţine peste 90% din câştiguri în Asia, Africa şi Orientul Mijlociu.

La finele lui 2013, BBVA avea o expunere de 41 miliarde euro (55 miliarde dolari) pe Mexic şi 52 de miliarde euro în America de Sud. "Santander" avea expunere de 132 miliarde euro pe America Latină, din care jumătate în Brazilia.

"Credem că şocurile de pe pieţele emergente reprezintă o îngrijorare reală pentru 2014. Când volatilitatea valutelor se combină cu încetinirea avansului veniturilor şi creşterea creditelor neperformante, asistăm la ameninţări pentru băncile expuse", afirmă Matt Spick, analist la "Deutsche Bank". În opinia sa, şase bănci din Europa, pe care nu le numeşte, au expuneri de peste 1.700 miliarde euro pe ţările în curs de dezvoltare.

La finele lunii septembrie 2013, băncile europene aveau credite de 3.400 miliarde dolari acordate ţărilor emergente, potrivit Băncii Reglementelor Internaţionale.

În ultimele săptămâni, valutele ţărilor emergente au scăzut masiv pe fondul încetinirii creşterii economiei Chinei şi al reducerii programului de stimulente de către Federal Reserve din SUA. Investitorii care au plasat bani în valutele ţărilor emergente vând aceste active, anticipând că Statele Unite vor majora dobânzile.

O eventuală criză pe pieţele emergente ar putea afecta băncile în mai multe moduri, conform analiştilor. Aceştia arată că un eventual colaps al monedelor locale poate afecta câştigurile băncilor sau capitalul deţinut în ţara respectivă; pierderile din credite pot spori, ca urmare a majorării dobânzilor, iar veniturile din tranzacţiile destinate pieţelor de capital sau segmentului de private banking pot scădea.