EY: O treime dintre băncile europene estimează o creştere a provizioanelor de risc de credit

O treime dintre bănci încă estimează o creştere a provizioanelor de risc de credit, în timp ce mai puţin de 25% dintre bănci se aşteaptă să apeleze în mai mare măsură ca anul trecut la finanţarea băncii centrale şi aproape 40% estimează că vor rambursa aceste programe în următoarele şase luni, arată raportul EY (Ernst & Young) - European Banking Barometer.

"Deşi se aşteaptă o creştere a cererii de creditare în mai multe sectoare şi segmente de clientelă, băncile vor fi mai restrictive în finanţarea acestora şi, în special, a sectorului de construcţii şi a imobiliarelor", potrivit unui comunicat de presă.

Robert Cubbage, EY, lider EMEIA pentru industria bancară şi pieţe de capital, comentează: "În ultimele şase luni, s-a produs o schimbare subtilă în ceea ce priveşte încrederea, iar sentimentul dominant în industria bancară europeană este acum unul de optimism moderat. Reducerea costurilor, modificarea reglementărilor prudenţiale şi provizioanele de risc de credit continuă să dea dureri de cap băncilor, însă, pentru prima dată în ultimii ani, băncile estimează că vom asista la o îmbunătăţire a performanţei în majoritatea liniilor lor de afaceri. Acesta este unul din cele mai promiţătoare semne din ultima perioadă, însă optimismul băncilor este dependent de creşterea încrederii în economie şi rămâne vulnerabil la evoluţii negative din mediul economic".

Gelu Gherghescu, partener Assurance & Advisory la EY România, a declarat: "Deşi studiul nu acoperă deocamdată România, rezultatele pot fi relevante pentru sectorul bancar local, deoarece aproximativ 85% din totalul activelor bancare sunt deţinute de filiale ale băncilor europene, deci o parte din evoluţiile identificate vor avea implicaţii şi pentru filialele locale".

"45% dintre cei chestionaţi în cadrul studiului sunt încrezători că vor fi în măsură să îşi îmbunătăţească mix-ul de finanţare în acest an. Mai puţin de 25% anticipează că vor accesa programe de finanţare ale băncilor centrale iar 39% se aşteaptă să poată rambursa aceste programe de finanţare. Cu toate acestea, la nivel de ţări aşteptările sunt împărţite. 50% din băncile din Italia, 42% din Franţa şi 40% din Spania estimează că vor fi nevoite să apeleze în mai mare măsură la finanţarea băncilor centrale", se mai arată în studiu.

Jumătate dintre instituţiile intervievate estimează că vor trebui să continue să îşi reducă valoarea activelor în următoarele şase luni. Aproximativ 35% dintre acestea afirmă că vor continua vânzarea de active.

"Există şi un procent de 25% dintre bănci care au în vedere achiziţia de active în următoarele şase luni faţă de numai 18% în toamna anului trecut, ceea ce arată că o parte din bancheri îşi permit să fie atenţi la oportunităţi de creştere", a menţionat Gelu Gherghescu.

Doar 32% dintre bănci anticipează o creştere a provizioanelor în următoarele şase luni, comparativ cu 44% în toamna anului 2012. Cu toate acestea, în timp ce în Marea Britanie, Elveţia şi Austria pierderile din risc de credit par să se fi stabilizat, în Polonia şi Spania mai mult de 50% dintre bănci anticipează creşterea provizioanelor în următoarele şase luni, se mai arată în raport.

De asemenea, mai multe bănci decât în toamna anului 2012 se aşteaptă la o îmbunătăţire a profitabilităţii şi a performanţei financiare, în general.

" Aşa cum era de aşteptat, băncile europene continuă să se concentreze pe reducerea costurilor, în principal ca răspuns la potenţialul limitat de creştere a veniturilor, iar accentul se mută de pe măsuri tactice către programe strategice cum ar fi cele de optimizare şi automatizare a proceselor. Demersuri precum dezvoltarea de noi produse şi investiţii în tehnologia necesară dezvoltării relaţiei cu clientela rămân în continuare în a doua parte a listei de priorităţi a băncilor", a mai spus Gelu Gherghescu.