Ziarul BURSA a organizat conferinţa “Piaţa financiar-bancară”, în data de 26 mai 2025, începând cu ora 10:00, la JW Marriott Bucharest Grand Hotel, salon Constanţa, din Calea 13 Septembrie nr. 90.
Evenimentul a fost transmis live, pe site-ul www.bursa.ro, pe contul de Facebook al ziarului BURSA, pe canalul de Youtube BURSA, precum şi pe conturile de Facebook ale partenerilor media.
subiecte
•Sistemul financiar-bancar – evoluţie şi perspective;
•Reglementarea sectorului financiar-bancar după doi ani electorali;
•Influenţa reducerii perspectivei de rating asupra sistemului financiar-bancar;
•Dobânzile bancare încotro?;
•Emisiunile de titluri de stat pentru populaţie - provocare pentru bănci şi oportunitate pentru piaţa de capital?;
•Creditarea bancară în contextul macro-economic şi geo-politic actual;
•Fuziuni şi ahiziţii în sectorul financiar-bancar;
•Strategii şi investiţii ale băncilor;
•Rolul tehnologiei şi al Inteligenţei Artificiale în evoluţia societăţilor financiar-bancare;
•Soluţionarea alternativă a litigiilor din sectorul bancar;
•Soluţii de finanţare şi oportunităţi de investiţii în piaţa de capital;
•Programe de educaţie financiară derulate de bănci şi de Bursa de Valori.
concluzii
Finanţare inteligentă pentru industrii verzi; Care este viitorul economic al României
Ţara noastră trebuie să îşi dezvolte alte linii de producţie, să se reindustrializeze pe alte principii decât a făcut-o până acum, au susţinut oficialii prezenţi. Aceştia au anunţat că Executivul lucrează la Planul Industrial Verde prin care urmează să fie finanţate tehnologii noi.
Băncile şi tehnologia; Cum click-urile pe telefon au înlocuit cozile de la ghişeu
Instituţiile de credit se transformă tot mai mult, experienţa cu banca reducându-se, în ultimii ani, de la ore de stat la cozile de la ghişeu la un click pe telefon. Astfel, entităţile bancare nu mai sunt doar mijloace fizice, ci şi prezenţe digitale în vieţile noastre.
speakeri
•“Aprobarea Planului Industrial Verde, obiectivul Guvernului în semestrul al doilea”
Florin Spătaru
Consilier de Stat la Cancelaria Primului Ministru
Una dintre priorităţile guvernării pentru al doilea semestru al anului 2025 va fi aprobarea Planului Industrial Verde al României, a declarat Florin Spătaru, consilier de stat la Cancelaria Primului Ministru. Domnia sa a menţionat că la nivelul Executivului a fost analizat modul prin care sistemul bancar şi economia României trec prin transformările solicitate de implementarea Green Deal şi a arătat că între timp au fost făcuţi câţiva paşi în direcţia creionării aşa numitului plan industrial verde al României.
•“Economia depinde într-o pondere foarte mare de finanţarea bancară”
Mihai Precup
Secretar de Stat la Cancelaria Primului Ministru
Economia europeană şi mai ales cea românească depind într-o pondere foarte mare de finanţarea sectorului bancar, spune Mihai Precup, secretar de Stat la Cancelaria Primului Ministru, menţionând: "Dacă comparăm cu ceea ce se întâmplă în Statele Unite ale Americii, unde majoritatea companiilor se finanţează prin emisiuni de obligaţiuni, observăm că în Europa, şi mai ales în România, companiile aleg în continuare sectorul bancar pentru a-şi dezvolta afacerile. Asta înseamnă că, dacă avem un sector bancar sănătos, vom avea oportunitatea să trimitem mai mulţi bani în economie; un sector bancar care să ajute companiile ce ajung în situaţii dificile să le finanţeze, să treacă peste aceste situaţii. Dar, provocările sunt multe. În primul rând, vedem companiile din piaţă că reclamă un grad ridicat de reglementare, atât la nivel european, cât şi în România, cu privire la sectorul bancar. Totodată, există dificultatea sectorului bancar în a atrage resursă umană constant. Nu în ultimul rând, aş menţiona companiile cu fonduri proprii negative. Avem peste 30% din companiile de la nivel naţional cu fonduri proprii negative. Undeva la 268.000 de companii au fonduri proprii negative, iar acestea din start nu sunt eligibile pentru a fi finanţate de sectorul bancar. De aceea, poate, la nivel naţional ne confruntăm cu un grad scăzut al intermedierii bancare".
•“Majoritatea finanţărilor noastre din România se îndreaptă spre sectorul financiar-bancar”
Cristian Nacu
Senior Country Officer pentru România şi Moldova International Finance Corporation (IFC)
Circa două treimi din portofoliul International Finance Corporation în ţara noastră este format din finanţări pentru bănci şi instituţii financiare nebancare, a spus Cristian Nacu, Senior Country Officer pentru România şi Moldova, în cadrul IFC.
Cristian Nacu a afirmat: "IFC finanţează sectorul privat în ţările în care grupul este prezent, în timp ce colegii de la Banca Mondială finanţează guvernul. Facem acelaşi lucru şi pentru serviciile de consultanţă furnizate de IFC pentru sectorul privat şi de către Banca Mondială către guverne. Majoritatea finanţărilor IFC din România se îndreaptă spre sectorul financiar-bancar, două treimi din portofoliul nostru fiind către bănci şi instituţii financiare nebancare. Portofoliul IFC în România este în valoare de 2,2 miliarde de dolari, fiind al nouălea din lume ca valoare, iar majoritatea acestor finanţări sunt finanţări verzi, finanţări climatice".
•“Acceptarea în SEPA - un pas foarte important pentru Republica Moldova”
Anca Dragu
Guvernatorul Băncii Naţionale a Moldovei
Banca Naţională a Moldovei (BNM) are o colaborare foarte bună cu Bursa de Valori Bucureşti (BVB), care nu mai reprezintă o piaţă de periferie, ci una importantă din regiune, a afirmat Anca Dragu, guvernatorul băncii din Moldova.
Vecinii noştri de peste Prut sunt într-o creştere rapidă, din punct de vedere economic, a menţionat oficialul. Anca Dragu a declarat: "În Republica Moldova am început această aventură frumoasă pentru aderare la Uniunea Europeană. În decembrie 2023, cu puţin timp înainte de a prelua mandatul de guvernator al Băncii Naţionale, Consiliul a decis că Republica Moldova poate începe negocierile pentru aderarea la UE. Şi asta am început, chiar şi în aceste zile colegi de la Banca Naţională se află la Bruxelles şi suntem în această parte de screening bilateral înainte de începerea discuţiilor concrete de negociere pe fiecare capitol. Sunt 33 de capitole de negociere, Banca Naţională este instituţie lider în trei dintre acestea şi, în general, participăm în mai mult de zece capitole de negociere. Banca Naţională este o entitate activă în procesul de negociere".
•“Cu 25% intermediere financiară, nu putem fi competitivi pe piaţa europeană şi globală”
Florin Dănescu
Preşedintele Executiv al Asociaţiei Române a Băncilor (ARB)
Gradul scăzut de intermediere financiară din ţara noastră reprezintă principalul factor care duce la necompetitivitatea companiilor româneşti în piaţa europeană şi globală, susţine Florin Dănescu, preşedintele executiv al Asociaţiei Române a Băncilor (ARB).
Domnul Dănescu a spus: "Noi suntem într-o perioadă în care avem un bun moment economic, puteam să intrăm într-un punct de inflexiune, dar ne-am dat seama că riscurile sunt mai prezente şi mai detaliate decât credeam vreodată şi că nu am creat un sistem imbatabil şi de neîntors. Ce ar trebui să facem? Avem de recuperat această problemă de intermediere financiară. Suntem într-o perioadă în care cele mai importante şi cele mai vitale mesaje sunt cel mai greu de dat. Adică vorbim despre colectare şi despre cum putem produce venituri şi să reducem cheltuieli, dar vedem pe cifre că reducerea cheltuielilor este o chestie de guvernanţă şi de mesaj, în timp ce obiectivul este creşterea veniturilor care nu se poate întâmpla peste noapte. (...) Nu poţi să ai autoritate fără responsabilitatea de a spune că avem dificultăţi şi trebuie să ne schimbăm comportamentul".
•“Creditarea şi o transformare digitală majoră - pilonii spre care se îndreaptă CEC”
Adina Călin
Director Produse şi Servicii Bancare CEC Bank
CEC Bank are un rol sistemic pe care şi-l asumă şi pe care crede că îl duce cu responsabilitate mai departe pentru că, în continuare, mizează pe modelul hibrid, declară Adina Călin, Director Produse şi Servicii Bancare CEC Bank, explicând: "Avem undeva în jur de 500 de unităţi în zona rurală şi urbanul mic, o treabă deloc uşoară, dar, pe de altă parte, noi suntem cea mai mare bancă a statului şi ne adresăm tuturor românilor, comunităţilor locale, mai mici sau mai mari, nu doar oraşelor mari, motiv pentru care ne dorim să asigurăm accesul la servicii financiare şi în zonele mai puţin accesibile. De aceea avem şi una dintre cele mai mari flote de automate bancare".
•“Am încheiat primul trimestru într-o poziţie solidă”
Anca Nuţiu
Director Executiv Retail BRD Groupe Société Générale
BRD - Groupe Societe Generale a încheiat primul trimestru al acestui an într-o creştere solidă faţă de evoluţia de anul trecut, pe toate axele strategice importante pentru bancă, a declarat Anca Nuţiu, Director Executiv Retail în cadrul grupului financiar.
Reprezentantul instituţiei de credit a afirmat: "În ceea ce priveşte creditarea, care înseamnă sprijinirea economiei prin acordarea de credite, am avut o creştere spectaculoasă, undeva la o medie de 40% faţă de anul 2024. O creştere şi mai mare, respectiv de aproape 60%, am avut în zona creditelor ipotecare şi o creştere de circa 30% pentru creditele de consum. Merită subliniat că vorbim de o finanţare autentică deoarece, dacă privim în urmă, de exemplu la anii în care se observa că dobânzile începeau să crească, clienţii se orientau spre găsirea soluţiilor de refinanţare sau de renegociere. Or, anul 2024 şi începutul acestui an ne arată o finanţare reală în zona creditelor ipotecare, respectiv finanţări de achiziţii de imobile, nu doar mişcări în structura a dobânzilor".
•“E nevoie de educarea clienţilor în următoarea perioadă, pe măsură ce noile tehnologii vor avansa”
Şerban Negrescu
Director Transformare Digitală & Dezvoltare Produse, Garanti BBVA
În actualul context, în care în aplicaţiile digitale este din ce în ce mai folosită inteligenţa artificială, băncilor le revine rolul de a le explica clienţilor beneficiile noilor tehnologii, a afirmat Şerban Negrescu, director Transformare Digitală&Dezvoltare Produse, Garanti BBVA.
Reprezentantul Garanti BBVA a precizat: "Inteligenţa Artificială cred că este unul dintre cele mai disruptive elemente din peisajul actual. La nivelul băncii pe care o reprezint şi la nivelul întregului sistem bancar vedem că sunt diverse stadii de implementare a diverselor iniţiative ce ţin cont de analiza comportamentelor clienţilor, în vederea persoanlizării relaţiei sau a unei hiper-personalizări a relaţiei clientului cu banca".
•“Mediul privat a demonstrat că poate să parcurgă situaţii dificile”
Bogdan Pleşuvescu
Director General Adjunct, Banca Transilvania
Mediul privat şi-a demonstrat capacitatea de a parcurge perioade dificile, a spus Bogdan Pleşuvescu, Directorul General Adjunct al Băncii Transilvania, în opinia căruia, o bună parte din probleme actuale ale ţării noastre au fost create de autorităţile publice.
Bogdan Pleşuvescu a afirmat: "Toate datele pe care le analizăm la nivelul portofoliului nostru arată că, după criza din 2006-2008 prin care a trecut România, la nivelul companiilor private s-a dezvoltat un sistem de rezilienţă care este foarte bine testat, foarte bine pus în practică şi care acţionează foarte bine şi în prezent".
•“Rolul instituţiilor de garantare este esenţial pentru menţinerea fluxului de creditare către economie”
Cătălin Leonte
Directorul General al Fondului Naţional de Garantare a Creditelor pentru Întreprinderile Mici şi Mijlocii
Într-un climat economic în schimbare, rolul instituţiilor de garantare este esenţial pentru menţinerea fluxului de creditare către economie, declară Cătălin Leonte, directorul general al Fondului Naţional de Garantare a Creditelor pentru Întreprinderile Mici şi Mijlocii (FNGCIMM), subliniind că instituţia pe care o conduce oferă soluţii ce reduc riscurile pentru bănci şi le permit IMM-urilor acces real la finanţare, chiar şi în absenţa garanţiilor materiale proprii.
•“Situaţia cererilor consumatorilor - similară cu cea de anul trecut”
Liviu Vladimir Fenoghen
Directorul Centrului de Soluţionare Alternativă a Litigiilor în domeniul Bancar
Anul acesta a fost înregistrată o creştere a calităţii cererilor depuse de consumatori la Centrul pentru Soluţionarea Alternativă a Litigiilor în domeniul Bancar (CSALB), a spus Liviu Fenoghen, directorul Centrului. Acesta a menţionat că situaţia solicitărilor pe care clienţii bancari le înaintează CSALB este similară cu cea de anul trecut: "Se pune întrebarea daca CSALB are mai multe cereri de rezolvat în această perioadă dificilă. Situaţia este aproximativ similară cu aceea din 2024, când au fost primite peste 3.500 de solicitări. Acum avem circa 1.200 de cereri. Din punct de vedere al dosarelor, anul trecut am depasit 1.000 de dosare negociate, iar acum, în prima parte a anului, suntem la aproximativ 330 de dosare, deci o treime".
•“Piaţa de IT şi-a pierdut benficiile financiare în ultimii ani”
Cosmin Mălureanu
Cofondator și CEO Ascendia
Piaţa de IT şi-a pierdut beneficiile financiare în ultimii ani, fapt ce ar putea conduce la o scădere în acest domeniu, este de părere Cosmin Mălureanu, CEO Ascendia.
"Piaţa IT a fost văduvită de beneficiile financiare pe care le avea şi care aduceau venituri mari către bugetul de stat. Deducerile pentru programatori şi pentru specialiştii în IT au fost revocate treptat. De asemenea, costul finanţărilor în această piaţă a crescut foarte mult, iar salariile în IT au ajuns la un nivel ridicat. Aceşti factori împiedică realizarea unor venituri foarte mari pentru companii. Este normal ca piaţa IT să scadă", a declarat acesta.
•“România riscă să piardă accesul la fonduri europene”
George Georgescu
Membru al Consiliului Fiscal
România riscă să piardă accesul la fonduri europene dacă nu reuşeşte să respecte calendarul ajustărilor fiscale impuse în urma declanşării procedurii de deficit excesiv, afirmă George Georgescu, membru al Consiliului Fiscal.
"România este în procedura de deficit excesiv din martie 2020 ca urmare a unor erori de guvernare grave petrecute în 2019, care au făcut ca în ultimele două luni ale anului deficitul să sară cu mult peste pragul de 3%, acesta ajungând la 4,3%. Ca urmare a deschiderii acestei proceduri împotriva României, există ameninţarea că, în cazul în care nu se respectă calendarul de ajustare fiscală, una dintre sancţiuni este suspendarea de fonduri europene. Suntem interesaţi de modul în care sunt folosiţi aceşti bani europeni datorită contribuţiei clare a acestor fonduri la dezvoltarea economică a României, la contrabalansarea forţei care apasă asupra consolidării fiscale" a declarat acesta.
•“Foarte mulţi clienţi au ajuns mai educaţi decât o parte din bancheri”
Anca Bidian
Directorul general şi fondatorul Kiwi Finance
Toate dezechilibrele economice pe care le traversăm reprezintă situaţii cunoscute, nu este nimic nou, a subliniat Anca Bidian, CEO Kiwi Finance, care a transmis un mesaj pozitiv la conferinţă.
Fondatoarea pieţei de brokeraj de credite din România a menţionat: "Suntem în situaţia în care, dacă avem o problemă, trebuie să luăm o decizie ce să facem... Daca vezi spitalul ca pe un loc unde mergi să te faci bine, atunci asta se va întâmpla, dacă-l vezi ca pe un pas înainte de moarte, atunci bolnavul tremură şi nici nu ajunge la operaţie".
•“Este foarte important să avem stabilitate, reformă şi unitate la nivel naţional”
Gabriela Folcuţ
Director Executiv, Asociaţia Română a Băncilor
Suntem, în momentul de faţă, după doi ani electorali, iar economia a avut un avans de 0,8% în 2024, adică sub potenţial, spune Gabriela Folcuţ, directorul executiv al Asociaţiei Române a Băncilor (ARB), subliniind: "Pentru anul acesta sunt premise mai favorabile, însă în acelaşi timp sunt şi preocupări pentru autorităţi, dar şi pentru mediul de afaceri. Cred că este foarte important să avem stabilitate, reformă şi unitate la nivel naţional ca să putem depăşi acele crize suprapuse care încă persistă atât în plan endogen, cât şi exogen. Mă refer cu predilecţie la a îmbunăţăţi capacitatea noastră din perspectiva depăşirii situaţiei legate de deficitele gemene, cel bugetar şi cel de cont curent, pentru a asigura reforma fiscală naţională, astfel încât să putem face faţă cu brio programului Comisiei Europene pe care ni l-am însuşit începâd cu anul 2024, dar şi să fim vigilenţi în faţa agenţiilor de rating, dat fiind că anul trecut perspectiva a fost schimbată de la stabilă la negativă".
Video
Cristian Nacu
Senior Country Officer pentru România şi Moldova International Finance Corporation (IFC)
Cătălin Leonte
Directorul General al Fondului Naţional de Garantare a Creditelor pentru Întreprinderile Mici şi Mijlocii
Liviu Vladimir Fenoghen
Directorul Centrului de Soluţionare Alternativă a Litigiilor în domeniul Bancar
Revista Presei
alte ediţii
Piaţa financiar-bancară
2024
Piaţa financiar-bancară
2023
