EXCLUSIVITATE: SCANDALUL SIMA SCOATE LA IVEALĂ ALTE NEREGULI DIN PIAŢA DE CAPITAL Un investitor acuză o fraudă de 500.000 de euro la "Carpatica Invest"

• UPDATE 16:00: Marius Veltan: "Carpatica Invest" l-a suspendat pe brokerul Ştefan Terziu încă din luna mai

Carpatica Invest l-a suspendat pe brokerul Ştefan Terziu şi a sesizat CNVM în urma reclamaţiei primite de la Andrei Anghel, încă din luna mai, potrivit lui Marius Veltan, Director General Adjunct al casei de brokeraj.

Domnia sa ne-a declarat: "În data de 16 mai 2012 am primit o reclamaţie scrisă de la clienţii Anghel Andrei şi Anghel Ilie. În urma acestei reclamaţii, am decis suspendarea activităţii brokerului, înfiinţarea unei comisii disciplinare şi înştiinţarea CNVM. Au fost transmise către CNVM ordinele de tranzacţionare pentru cei doi clienţi, de la data deschiderii conturilor până la sfârşitul lunii aprilie, ordine care erau în arhiva centrală a societăţii. Ordinele aferente tranzacţiilor din cursul lunii mai se aflau în posesia brokerului, acesta având obligaţia conform procedurilor interne, să le transmită departamentului de control intern din centrală, până cel mai târziu în data de 15.06.2012. Aceste ordine, după cum am constatat ulterior, nu erau semnate de către clienţi. Din notele explicative ale brokerului Terziu Ştefan acesta declara că a efectuat tranzacţiile aferente perioadei 02.05.2012 - 15.05.2012 în baza instrucţiunilor date de către clienţi, bazându-se pe prietenia dintre el şi Anghel Andrei pentru a semna ulterior ordinele de tranzacţionare.

În urma tranzacţiilor din luna mai au fost înregistrate pierderi pe conturile celor doi clienţi de 374.550 respectiv 77.052 RON".

Referitor la reclamaţiile clientului Anghel Andrei prin care acesta nu recunoaşte nici tranzacţiile pentru care există ordine semnate, reprezentantul Carpatica ne-a transmis că nu se poate pronunţa. Domnia sa menţionează, însă, că, în urma acestor tranzacţii , s-au efectuat mai multe plăţi în contul bancar al clientului, ultima înregistrandu-se în data de 23.04.2012 (în condiţiile în care clientul nu a alimentat niciodată contul cu bani).

Marius Veltan ne-a mai spus că reprezentanţi ai societăţii de brokeraj s-au întâlnit cu Anghel Andrei şi cu avocatul acestuia "deoarece şi intern a fost deschisă o anchetă în acest caz": "De asemenea, am participat în data de 15.06.2012 la o conciliere directă, dând curs invitaţiei trimisă de avocatul clienţilor. În cadrul acestor întâlniri, am comunicat clientului punctul de vedere al societăţii, respectiv că este exclusă contribuţia finaciară a societăţii pentru repararea prejudiciului solicitat de către clienţi".

Reprezentantul "Carpatica Invest" spune că Ştefan Terziu a fost sancţionat deoarece în perioada 02.05.2012-15.05.2012 (pentru clientul Andrei Anghel ) şi 02.05.2012-14.05.2012 (pentru clientul Ilie Anghel) a efectuat tranzacţii în baza instrucţiunilor telefonice, fără a avea ordine semnate de către client. În perioada respectivă, Ştefan Terziu era autorizat ca broker delegat pentru "Carpatica Invest".

Domnul Veltan ne-a spus că cei doi reprezentanţi ai departamentului de control intern şi cei doi conducători ai societăţii au fost sancţionaţi de CNVM pentru că "nu au adoptat măsurile necesare pentru prevenirea faptelor".

Directorul "Carpatica Invest" ne-a mai declarat: "Avem cunoştinţă despre sesizarea făcută de către clienţi la Poliţie. Carpatica Invest a răspuns prompt solicitărilor Poliţiei şi a arătat toată disponibilitatea pentru stabilirea adevărului în acest caz ".

---

• Andrei Anghel îl acuză pe brokerul său că a făcut tranzacţii neautorizate

• Brokerul Ştefan Terziu spune că nu şi-a încălcat atribuţiunile şi că justiţia va dovedi care este adevărul

• CNVM a dat cinci amenzi casei de brokeraj, a sesizat Poliţia şi a suspendat autorizaţia lui Ştefan Terziu pentru trei luni

După mega-scandalul Cristian Sima, brokerul care a pierdut banii unor VIP-uri şi oameni importanţi de afaceri, depăşindu-şi mandatul acordat de aceştia, investitorul Andrei Anghel acuză o situaţie oarecum similară, pe relaţia cu brokerul său, Ştefan Terziu, de la "Carpatica Invest".

Andrei Anghel, un acţionar al Fondului Proprietatea, susţine că a fost păgubit cu 500.000 de euro, după ce brokerul său, Ştefan Terziu, de la "Carpatica Invest" ar fi efectuat tranzacţii neautorizate pe contul său, în baza unor acte pe care le-ar fi falsificat.

Brokerul spune însă că nu şi-a încălcat atribuţiunile şi că nu are niciun motiv să creadă că va pierde în justiţie.

"Pledoariile" celor doi sunt, evident, contrare, însă un amănunt important în caz este reprezentat de amenzile acordate de CNVM la "Carpatica Invest" şi de faptul că autoritatea a decis să transmită cazul la Poliţie, la sesizarea lui Andrei Anghel.

Marius Trif, directorul general al "Carpatica Invest", ne-a declarat, luni, că societatea va contesta amenzile CNVM.

În piaţă se vorbeşte că brokerul şi clientul său au fost, la un moment dat, prieteni.

• Andrei Anghel: "Brokerul şi-a făcut de cap pe contul meu: sunt sute de ordine false"

"Am constatat că pe contul meu s-au făcut tranzacţii neautorizate de mine, în fals", ne-a spus Andrei Anghel, adăugând că, astfel, a înregistrat o pierdere de 500.000 de euro.

Deşi Marius Trif ne-a spus, luni, că brokerul "Carpatica" din Bucureşti a preluat ordine telefonice de la client, pe care acesta din urmă nu le mai recunoaşte, Andrei Anghel spune că posibilitatea tranzacţionării prin ordine telefonice nu era prevăzută în contractul său.

Domnia sa spune că a sesizat organele de poliţie în caz.

Investitorul citat povesteşte că a avut, iniţial, 1.350.000 de acţiuni Fondul Proprietatea, după care a mai adus încă 5.595.000 de acţiuni FP, dintr-un dosar de restituire.

Domnia sa ne-a declarat: "De aici, au apărut problemele. Brokerul şi-a făcut de cap pe contul meu. Sunt sute de ordine false, unele cu semnătură falsă, altele nesemnate pur şi simplu. Mi-a făcut chiar şi o adresă de email falsă, de pe care lucra. Eu, ştiind că aveam un singur titlu în portofoliu (n.r. FP) şi un număr fix de acţiuni, nu aveam motive să verific contul. Am constatat şi că raportările pe care brokerul mi le trimitea erau false.

Am depus la Poliţie şi la CNVM circa 180 de ordine nesemnate, care au fost operate. Am depus şi alte sute de ordine pe care semnătura mea era falsificată. Se poate face expertiză. Ancheta este în curs de finalizare".

Investitorul spune că, în aceeaşi situaţie, este şi unchiul său, Ilie Anghel, care ar avea o pierdere de 50-60 de mii de euro.

• Ştefan Terziu: "Justiţia trebuie să dovedească acuzaţiile domnului Anghel"

În urma sesizării domnului Anghel, CNVM l-a amendat pe brokerul Ştefan Terziu cu 10.000 de lei şi i-a suspendat autorizaţia pentru 90 de zile.

Ştefan Terziu respinge însă acuzaţiile lui Andrei Anghel şi spune că va contesta ordonanţa CNVM. Mai mult, domnia sa ne-a declarat că familia Anghel a făcut presiuni asupra sa şi este singura cu care a avut probleme, restul clienţilor săi fiind foarte mulţumiţi.

Ştefan Terziu ne-a spus: "Justiţia trebuie să dovedească acuzaţiile domnului Anghel. Eu nu mi-am depăşit atribuţiunile".

Potrivit brokerului, Andrei Anghel îşi vizualiza singur contul, de pe adresa trecută în contract.

• Bokerul spune că Anghel a făcut presiuni asupra sa

Andrei Anghel ne-a precizat că ordinele nesemnate şi operate de broker sunt în perioada 2 -15 mai 2012.

Ştefan Terziu comentează situaţia: "Am avut acordul verbal al clientului pentru tranzacţiile pe care le-am făcut între 2 şi 14 mai şi am şi discuţiile pe care le-am avut cu dânsul pe Facebook. În urma acelor tranzacţii a înregistrat o pierdere de 377.000 lei şi a solicitat în schimb 2,2 milioane de lei, prin presiuni şi şantaj . Mi-am recunoscut responsabilitatea pentru acele ordine nesemnate, deşi am avut acordul verbal al clientului pentru ele".

Brokerul spune că Anghel nu a pus la socoteală decât pierderile pe care le-a suferit, nu şi câştigurile.

Ştefan Terziu a ţinut să precizeze că era angajat la Carpatica şi nu plătit pe comision, aşa că nu avea nici un motiv să execute tranzacţii neautorizate. Potrivit brokerului, clientul a tranzacţionat chiar şi prin centrală, în perioada când el a lipsit dn ţară.

• Anghel: "Vina nu poate fi exclusiv a brokerului"

Andrei Anghel se aşteaptă să îşi recupereze pierderea de la "Carpatica Invest", care avea, potrivit domniei sale, obligaţia să îşi supravegheze angajatul.

Investitorul ne-a mai declarat: "Vina nu poate fi exclusiv a brokerului pentru că societatea avea un corp de control. Ordinele nesemnate nu trebuiau aprobate. Cei de la Carpatica mi-au spus că rezolvă problema şi că îmi dau banii. Sper să îmi recuperez prejudiciul, îndreptându-mă împotriva Carpatica. El fiind angajat, Carpatica este răspunzătoare civilmente, în proces. Sunt aproape cinci luni de când am această problemă.

Din aceste tranzacţii false, aproximativ 250.000 de lei s-au dus către firmă, drept comisioane. Între 2 şi 15 mai sunt peste 100 de ordine nesemnate. Dacă tu, într-o jumătate de lună, nu verifici ce face brokerul tău, înseamnă că eşti pe mână cu el. El susţine că falsurile sunt semnate de mine şi sunt de acord că societatea nu avea de unde şti că semnătura era falsă. Dar restul de ordine nesemnate cum le justifică? În toată perioada aceasta, eu am 4 sau 5 ordine reale. Restul sunt false".

Andrei Anghel mai spune că a depus la Poliţie şi ordine care au fost modificate de broker: "Eu am avut numai Fondul Proprietatea, însă pe un ordin este modificat cu pixul simbolul FP în BAZV (n.r. Baza Ateliere şi Transport Arad). Nici nu ştiu ce înseamnă asta, pentru că eu nu sunt jucător pe bursă. Eu am avut doar un portofoliu de acţiuni Fondul Proprietatea, apoi am mai cumpărat un litigiu, însă nu le jucam tot timpul. Dacă eram jucător, îmi făceam un cont online şi tranzacţionam toată ziua. Ştiu ce înseamnă asta".

În schimb, Ştefan Terziu susţine că Andrei Anghel este un mare jucător activ la Bursă, un speculator, în special pe titlurile FP.

Andrei Anghel povesteşte că l-a cunoscut pe brokerul său, la Depozitarul Central, când se făceau tranzacţii prin cesiune cu acţiuni FP, înainte de listarea acestuia.

Ştefan Terziu spune că scandalul Sima a creat prilejul ca Anghel să apară în presă pentru a pune presiune pe el.

În schimb, Andrei Anghel ne-a povestit că i s-a reproşat, în grupul de prieteni, neatenţia pe relaţia cu brokerul său: "Toţi prietenii mei mi-au reproşat că nu am fost atent, însă nici nu îmi trecea prin cap că poate cineva să mă înşele aşa, cu acte false. Acum, când a văzut toată lumea scandalul ăsta cu toţi oamenii ăştia grei, cu Sima, au înţeles şi prietenii mei situaţia. Nu aveam de unde să ştiu ce se întâmplă la el în calculator".

În cazul sesizat de Anghel, CNVM i-a mai amendat şi pe Bogdan Pietrareanu (cu 5000 de lei) şi Dan Gîndilă (cu 3000 de lei), reprezentanţi ai departamentului de Control Intern al "Carpatica", pe Marius Trif (1000 de lei) şi pe Marius Velţan (1000 de lei), în calitate de conducători ai instituţiei. După toate semnalele, sancţiunile CNVM probabil vor fi contestate.