Rentabilitatea fondurilor de pensii private a scăzut în 2018 la 2,72%

Rata nominală de rentabilitate a fondurilor de pensii administrate privat (Pilonul 2) a fost de 2,72% în 2018, în scădere faţă de anul trecut, conform datelor Autorităţii de Supraveghere Financiară (ASF). La Pilonul 3, rata nominală de rentabilitate a fondurilor de pensii facultative care fac parte din categoria de risc mediu a scăzut de la 3,19% la 1,60%, iar rata nominală de rentabilitate a fondurilor de pensii facultative care fac parte din categoria de risc ridicat a scăzut de la 4,87% la 2,58%.

Unul din motivele scăderii ratei de rentabilitate, este adoptarea OUG 114/2018, ordonanţă ce prevede o reformă a cadrului de funcţionare a sistemului de pensii ce impune, printre altele, majorarea capitalului social al administratorilor fondurilor private Pilon II, plafonarea comisionului din contribuţie la 1% şi modificarea celui aplicat pe active, în funcţie de performanţa fondului.

Practic, conform formei actuale a OUG, administratorii de pensii private trebuie să aducă 800 milioane de euro la capitalul social în acest an, din care jumătate până la data de 30 iunie, o sumă de unsprezece ori mai mare decât capitalul existent în prezent şi de două ori mai mare decât suma tuturor comisioanelor brute încasate în ultimii unsprezece ani, cerinţă catalogată drept absurdă de administratorii de fonduri Pilon II.

Valoarea totală a activelor nete, înregistrată la 31 decembrie 2018, de fondurile de pensii administrate privat a fost de 47,58 miliarde de lei (10,20 miliarde de euro). Ritmul anual de creştere înregistrat a fost de 19,72%, conform unui comunicat publicat de ASF.

La sfârşitul anului trecut erau înregistraţi, în sistemul pensiilor administrate privat, 7,25 milioane de participanţi, cu aproape 3% mai mult faţă de anul 2017.

La nivelul Pilonului II, contribuţia medie a participanţilor, cu contribuţii virate la 31 decembrie 2018, a fost de 159,75 lei.

De asemenea, la sfârşitul anului 2018, valoarea medie a unui cont în sistemul pensiilor administrate privat era de 6.671 lei (1.430 euro), cu 16,07% mai mult faţă de sfârşitul anului 2017.

La sfârşitul lunii decembrie 2018, 5,71 milioane de participanţi (80% din total) deţineau în cont până în 10.000 lei şi 1,43 milioane de participanţi (20% din total) deţineau în cont peste 10.000 lei, iar dintre aceştia 300.000 de participanţi (4,24% din total) deţineau în conturi peste 25.000 lei.

În anul 2018 au fost efectuate plăţi ale activului personal net către participanţi însumând 51,74 milioane lei pentru 6.837 participanţi şi beneficiari, din care 36,15 milioane lei ca urmare a deschiderii dreptului la pensie, reprezentând 68,88% din total plăţi efectuate (3.463 participanţi), 14,91 milioane lei ca urmare a decesului participantului, 28,81% din total (3.244 plăţi către beneficiari) şi 680.000 lei ca urmare a invalidităţii, 1,31% din total (130 participanţi).

Activele nete ale fondurilor de pensii facultative însumau, la 31 decembrie 2018, două miliarde de lei (0,43 miliarde de euro), înregistrând un avans anual de 12,18%.

La finele anului trecut erau înregistraţi în sistemul pensiilor facultative 472.160 de participanţi, cu 5,83% mai mult faţă de anul precedent. La 31 decembrie 2018, contribuţia medie/participant era de 60,29 lei, cu 6,83% mai mare comparativ cu decembrie 2017.

La data de 31 decembrie 2018, comparativ cu data de 31 decembrie 2017, rata nominală de rentabilitate a fondurilor de pensii facultative care fac parte din categoria de risc mediu a scăzut de la 3,19% la 1,60%, iar rata nominală de rentabilitate a fondurilor de pensii facultative care fac parte din categoria de risc ridicat a scăzut de la 4,87% la 2,58%.

Valoarea medie a unui cont al participanţilor la sistemul pensiilor facultative era, la 31 decembrie 2018, de 4.567 lei (979 euro), în creştere cu 6,42% comparativ aceeaşi perioadă a anului 2017.

În anul 2018 au fost efectuate plăţi ale activului personal net către 7.851 participanţi şi beneficiari însumând 58,15 milioane lei, din care 54,86 milioane lei ca urmare a deschiderii dreptului la pensie, reprezentând 94,34% din total plăţi efectuate (6.866 participanţi), 3,11 milioane lei ca urmare a decesului participantului, 5,36% din total (951 plăţi către beneficiari) şi 0,17 milioane lei ca urmare a invalidităţii, 0,30% din total (34 participanţi).

Evoluţia sistemului de pensii private a fost pozitivă pe tot parcursul funcţionării sale, numărul de participanţi şi valoarea activelor personale ale acestora crescând constant. S-a urmărit asigurarea unui raport echilibrat între siguranţa şi performanţa investiţiilor în beneficiul viitorilor pensionari, dar şi protejarea intereselor acestora. Astfel, la finalul primului semestru din 2018, în sistemul de pensii private din România (Pilonul II şi Pilonul III) erau înscrişi 7,61 milioane participanţi.

Valoarea activelor totale aflate în administrare, la nivelul întregului sistem de pensii private, a atins la sfârşitul anului trecut 49,60 miliarde de lei (10,64 miliarde de euro), în creştere cu 19,40% faţă de anul precedent.

Ponderea pensiilor private în Produsul Intern Brut a fost, la sfârşitul anului trecut, de 5,22% comparativ cu 4,84% în decembrie 2017.

La 31 decembrie 2018, ponderea cea mai mare în structura portofoliilor fondurilor de pensii private era deţinută de titlurile de stat cu 63,62%, celelalte instrumente înregistrând următoarele ponderi: acţiuni 17,56%, depozite bancare 8,11%, obligaţiuni corporative 3,53%, obligaţiuni organisme străine neguvernamentale 3,39%, titluri de participare 3,01% şi alte instrumente financiare 0,78%.