28 de inculpaţi trimişi în judecată pentru fraudă bancară la BCR Alba Iulia

Actualizare 15:00 BCR: "Banca a sesizat organele de cercetare încă din anul 2010"

BCR susţine că banca este cea care a sesizat organele de cercetare prin formularea şi depunerea unei plângeri penale încă din anul 2010, în cazul persoanelor vizate de către DNA pentru abuz în serviciu la acordarea creditelor.

Potrivit BCR, faptele în cauză au fost depistate ca urmare a verificărilor interne efectuate de echipa specializată, "ceea ce demonstrează toleranţă zero faţă de astfel de fapte".

"Pe parcursul cercetărilor penale, BCR a acordat tot sprijinul autorităţilor pentru aplicarea măsurilor legale", transmite instituţia într-un comunicat.

---

Procurorii din cadrul Direcţiei Naţionale Anticorupţie - Serviciul Teritorial Alba-Iulia au dispus trimiterea în judecată, în stare de libertate, a unui număr de 28 inculpaţi, printre care angajaţi ai BCR Alba Iulia, pentru abuz în serviciu la acordarea creditelor.

BCR s-a constituit parte civilă în cauză, pentru un prejudiciu de 11.336.000 euro

Potrivit DNA, în perioada 2004-2010, în baza unei rezoluţii infracţionale unice, inculpaţii, CONTAN COSMIN MIHAI, BONTAŞ IOANA-COZMINA, TIBREAN CARLA-GABRIELA, SURDEA RAMONA-AURORA, HOLTINGER AURICA, ISPAS CORNELIA, CONSTANTINESCU CRISTINA-MAGDALENA, CACOVEANU PAUL-MARIUS, GUŢIU FLOAREA, LIŞMAN MARIA şi-au încălcat atribuţiile de serviciu cu prilejul activităţilor de aprobare a creditelor şi/sau tragerii sumelor de bani aprobate în ceea ce priveşte firmele administrate sau reprezentate de ceilalţi inculpaţi.

Procurorii precizează: "Acest lucru s-a materializat prin depăşirea competenţei de aprobare, acceptare de documentaţii incomplete, neconstituirea şi raportarea către centrala BCR SA a unor firme ca debitor unic faţă de care banca înregistra expunere, acordarea de punctaje care favorizau clientul pentru eludarea condiţiilor de acordare, neverificarea îndeplinirii de către solicitanţi a condiţiilor impuse de normele bancare pentru încheierea convenţiilor de creditare precum şi a destinaţiei sumelor acordate, nerespectarea condiţiilor pentru reactivarea şi restructurarea creditelor, neurmărirea derulării creditelor de la acordare până la rambursarea integrală, obţinând astfel un folos material necuvenit pentru acestea, corelativ cu producerea unui prejudiciu in patrimoniul unităţii bancare.

Cele 56 de credite, acordate de Centrul de Afaceri Corporate Alba Iulia al BCR SA unui număr de 34 de debitori persoane juridice, au fost acordate cu încălcare gravă a normelor şi instrucţiunilor de lucru în vigoare (Regulamentul Intern, Normele şi Procedurile specifice activităţii de creditare corporate), prin depăşirea limitelor de autoritate, atât din punct de vedere valoric cât şi din punct de vedere al naturii operaţiunii, respectiv prin sprijinirea debitorilor în vederea obţinerii unor astfel de credite prin prezentarea la bancă a unor documente în fotocopie, fără a fi certificate pentru conformitate cu originalul, documente care în urma cercetărilor s-au dovedit a fi false.

Inculpaţii BUDA MIHAI-DAN, BRATIMA NICOLAE, STERE IONUŢ-GABRIEL şi SOARE ANGELA DELIA, în scopul disimulării provenienţei ilicite a sumelor obţinute prin încheierea convenţiei de creditare, au supus aceste sume unui circuit de reciclare, în urma căruia cea mai mare parte din creditele de investiţii au avut ca destinaţie finală plăţi către furnizori sau acoperirea ratelor de credite, dobânzi şi comisioane restante, pe care o serie de clienţi, aflaţi în "relaţii" comerciale, le datorau unităţii bancare.

Banca Comercială Română s-a constituit parte civilă în cauză cu echivalentul în moneda naţională a sumei de 11.336.000 euro, reprezentând prejudiciu efectiv produs şi beneficiu nerealizat, urmând ca pe parcursul procedurilor sa reactualizeze valoarea prejudiciului".

Potrivit DNA, inculpaţii sunt:

- CONTAN COSMIN MIHAI, director al Centrului de relaţii corporate din cadrul BCR Sucursala Alba Iulia, la data faptelor, în sarcina căruia s-au reţinut infracţiunea de abuz în serviciu, în formă continuată(44 acte materiale);

-BONTAŞ IOANA-COZMINA, manager relaţii corporate în cadrul BCR Sucursala Alba Iulia, la data faptelor, în sarcina căreia s-a reţinut infracţiunea de abuz in serviciu, în formă continuată(21 acte materiale);

- TIBREAN CARLA-GABRIELA, manager relaţii corporate în cadrul BCR Sucursala Alba Iulia, la data faptelor, în sarcina căreia s-a reţinut infracţiunea de abuz in serviciu, în formă continuată(6 acte materiale);

-SURDEA RAMONA-AURORA, manager relaţii corporate in cadrul BCR Sucursala Alba Iulia, la data faptelor, în sarcina căreia s-a reţinut infracţiunea de abuz in serviciu, în formă continuată(2 acte materiale);

-HOLTINGER AURICA, manager relaţii corporate in cadrul BCR Sucursala Alba Iulia, la data faptelor, în sarcina căreia s-a reţinut infracţiunea de abuz in serviciu, în formă continuată(7 acte materiale);

-ISPAS CORNELIA, asistent relaţii corporate în cadrul BCR Sucursala Alba Iulia, la data faptelor, în sarcina căreia s-a reţinut infracţiunea de abuz in serviciu, în formă continuată(16 acte materiale);

-CONSTANTINESCU CRISTINA-MAGDALENA, asistent relaţii corporate în cadrul BCR Sucursala Alba Iulia, la data faptelor, în sarcina căreia s-a reţinut infracţiunea de abuz in serviciu, în formă continuată(13 acte materiale);

-CACOVEANU PAUL-MARIUS, manager relaţii corporate în cadrul BCR Sucursala Alba Iulia, la data faptelor, în sarcina căruia s-a reţinut infracţiunea de abuz in serviciu, în formă continuată(4 acte materiale);

-LIŞMAN MARIA, manager relaţii corporate in cadrul BCR Sucursala Alba Iulia, la data faptelor, în sarcina căreia s-a reţinut infracţiunea de abuz in serviciu, în formă continuată(5 acte materiale);

-IANCU AUREL-GELU, în sarcina căruia s-au reţinut infracţiunile de: complicitate la abuz în serviciu; - fals in înscrisuri sub semnătură privată;

-JURCĂ GHEORGHE-LIVIU, HĂDĂRUGĂ IOAN-COSMIN, HĂDĂRUGĂ MARCELA ELISABETA, SOARE RADU, MĂRGINEAN VASILE, VLAS VASILE, NAGHIU GEORGE SEBASTIAN, JURJ HORAŢIU MIRCEA şi CÂMPEAN COSMIN în sarcina cărora s-au reţinut infracţiunile concurente de: - complicitate la abuz în serviciu; - fals in înscrisuri sub semnătură privată;

-BUDA MIHAI-DAN, în sarcina căruia s-au reţinut infracţiunile concurente de: - complicitate la abuz în serviciu; - fals in înscrisuri sub semnătură privată, în formă continuată(2 acte materiale); - spălare de bani;

- BRATIMA NICOLAE, în sarcina căruia s-au reţinut infracţiunile concurente de: - complicitate la abuz în serviciu; - fals in înscrisuri sub semnătură privată, în formă continuată (2 acte materiale); - spălare de bani; - uz de fals, în formă continuată (3 acte materiale);

-DREGHICI DORIN, în sarcina căruia s-au reţinut infracţiunile concurente de: - complicitate la abuz în serviciu, în formă continuată(3 acte materiale); - fals in înscrisuri sub semnătură privată, în formă continuată(3 acte materiale); - uz de fals, în formă continuată (10 acte materiale);

- SOARE ANGELA DELIA în sarcina căreia s-au reţinut infracţiunile concurente de: - complicitate la abuz în serviciu, în formă continuată(5 acte materiale); - fals in înscrisuri sub semnătură privată, în formă continuată26 acte materiale); - spălare de bani, în formă continuată (2 acte materiale);

- OAIDĂ LIVIU, în sarcina căreia s-a reţinut infracţiunea de fals in înscrisuri sub semnătură privată;

-POP CRINELA-CĂTĂLINA în sarcina căreia s-au reţinut infracţiunile concurente de: - complicitate la abuz în serviciu; - fals in înscrisuri sub semnătură privată, în formă continuată(2 acte materiale); - uz de fals, în formă continuată (3 acte materiale);

-STERE IONUŢ-GABRIEL, în sarcina căruia s-au reţinut infracţiunile concurente de: - complicitate la abuz în serviciu; - fals in înscrisuri sub semnătură privată, în formă continuată (4 acte materiale); - spălare de bani(2 acte materiale); - uz de fals, în formă continuată;

-GUŢIU FLOAREA, în calitate de asistent relaţii corporate în cadrul BCR Sucursala Alba Iulia, la data faptelor, în sarcina căreia s-a reţinut infracţiunea de abuz in serviciu;

- IANCU MARIA SIMONA, în sarcina căreia s-a reţinut infracţiunea de complicitate la abuz în serviciu.

În cauză, a fost aplicată măsura sechestrului asigurator asupra mai multor bunuri mobile şi imobile ce aparţin inculpaţilor:Conţan Cosmin-Mihai, Bontaş Ioana-Cozmina, Tibrean Carla-Gabriela, Surdea Ramona Aurora, Naghiu George Sebastian, Hădărugă Ioan Cosmin, Iancu Aurel Gelu, Buda Mihai Dan, Ispas Cornelia, Constantinescu Cristina Magdalena, Soare Delia Angela, Soare Radu, Vlas Vasile, Lişman Maria, Cacoveanu Paul Marius, Holtinger Aurica.

Dosarul a fost trimis spre judecare la Tribunalul Alba, cu propunere de a se menţine măsurile asigurătorii dispuse în cauză.