Testele de stres pregătite de UE pentru bănci vor fi mai dure

Miniştrii Finanţelor din Uniunea Europeană au convenit marţi să includă, printre criteriile care vor sta la baza testelor de stres care vor fi derulate în următoarele luni în sistemul bancar, lichiditatea, posibilele şocuri specifice fiecărei ţări şi evaluarea mai exigentă a ris-cului.

Testele de stres care vor fi încheiate în luna mai vor fi mult mai dure decât cele derulate anul trecut, iar Banca Centrală Europeană (BCE) anticipează că numărul băncilor care nu vor trece de această evaluare va fi cu mult mai mare decât în 2010, în urma introducerii criteriului lichidităţii, potrivit Reuters, care citează surse oficiale europene, potrivit Mediafax.

Autorităţile vor testa aceleaşi 91 de instituţii de credit vizate şi anul trecut, însă metodologia va fi mult mai exigentă, incluzând, pe lângă evaluarea activelor tranzacţionate, şi analizarea activelor bancare.

Totodată, evaluarea pregătită de UE va include o testare dură a capitalului de bază de rang întâi, potrivit surselor citate. Testele vor cuprinde şi scenarii de şoc specifice fiecărei ţări.

Metodologia va fi pregătită până în luna martie, iar testele vor fi finalizate până la sfârşitul lunii mai, au afirmat surse oficiale apropiate preşedinţiei UE. Rezultatele vor fi prezentate în vară, în trimestrul al treilea.

BCE va juca un rol foarte important în pregătirea testelor şi se aşteaptă la mai multe bănci "picate", au adăugat sursele europene, fără a preciza însă un număr.

Oficialii citaţi au mai precizat că, în paralel cu testele de stres din zona euro, Fondul Monetar Internaţional va derula evaluări similare în Marea Britanie, Suedia şi Luxembourg.

Anul trecut, numai şapte dintre cele 91 de bănci evaluate din zona euro au picat testele de stres, necesarul de capital suplimentar fiind estimat la 3,5 miliarde euro, mai puţin decât cele mai optimiste estimări ale analiştilor.