Profitul net al BCR este de 43,4 milioane euro, în trimul trimestru al anului

Actualizare 14:48

Banca Comercială Română (BCR) a obţinut în primul trimestru al anului un profit net de 196,3 milioane ron (43,4 milioane euro), potrivit unui comunicat de presă trimis Redacţiei.

Rezultatul operaţional s-a situat la 338,0 milioane ron (74,7 milioane euro), mai ridicat cu 2,3% decât rezultatul din anul precedent de 330,6 ron (74,7 milioane euro), ca urmare a veniturilor operaţionale mai mici (aflate sub impactul soluţionării portofoliului de credite neperformante şi a unui mediu de dobânzi scăzute), cuplate cu costuri mai scăzute.

În document se arată: "În activitatea bancară retail, performanţa ridicată a reţelei de sucursale a generat volume noi de credite în monedă naţională de 1,2 miliarde ron, mulţumită vânzărilor de credite negarantate şi garantate, în pofida faptului ca vânzările de credite Prima Casă au încetinit ca urmare a alocării unui nou plafon de garanţii doar la finalul lunii martie 2017. În activitatea corporate, portofoliul de credite nou acordate s-a ridicat la 0,5 miliarde ron, susţinut de creşterea pe segmentul de Întreprinderi Mici şi Mijlocii dar şi Companii Mari. Co-finanţarea proiectelor cu fonduri europene este de asemenea solidă, portofoliul atingând un volum de finanţări de 7,7 miliarde ron".

Veniturile nete din dobânzi au scăzut cu 5,7%, la 432,9 milioane ron (95,7 milioane euro), de la 459,2 milioane ron (102,2 milioane euro) în T1 2016, iar veniturile nete din comisioane au scăzut cu 7,2%, la 164,4 milioane ron (36,3 milioane euro), de la 177,1 milioane ron (39,4 milioane euro).

Rezultatul net din tranzacţionare a scăzut cu 9,7%, la 79,5 milioane ron (17,6 milioane euro), de la 88,1 milioane ron (19,6 milioane euro) în trimestrul 1 din anul trecut, din cauza unui efect negativ rezultat din reevaluarea participaţiilor valutare.

Venitul operaţional a scăzut cu 6,1% la 691,1 milioane ron (152,8 milioane euro) de la 736,2 milioane ron (163,9 milioane euro), în special din cauza veniturilor nete din dobânzi mai reduse, împreună cu venituri din comisioane şi tranzacţionare diminuate.

Cheltuielile administrative generale în acest trimestru au ajuns la 353,1 milioane ron (78,1 milioane euro), mai scăzute cu 13,0%, comparativ cu 405,6 milioane ron (90,3 milioane euro) în T1 din anul anterior, impactate de ajustări metodologice privind contribuţia la fondul de garantare a depozitelor.

Raportul cost-venit s-a situat la 51,1% în T1 2017, faţa de 55,1% în aceeaşi perioadă din 2016.

În ceea ce priveşte pierderile nete din deprecierea activelor financiare care nu sunt măsurate la valoarea justă prin profit şi pierdere BCR a înregistrat o cheltuială cu provizioanele de risc în valoare de 3,3 milioane ron (0,7 milioane euro) în primul trimestru al anului, faţă de o eliberare de provizioane de 132,1 milioane ron (29,4 milioane euro) în T1 2016.

Rata NPL de 11,3%, la 31 martie 2017, a fost semnificativ mai mică faţă de 19,6% la 31 martie 2016, ca urmare a eforturilor de recuperare a creditelor neperformante şi scoateri în afara bilanţului. Rata de acoperire a NPL s-a situat la 87,5%.

În document se mai arată: "Raportul de solvabilitate conform standardelor locale (doar banca) în februarie 2017 se afla la nivelul de 21,2%, cu mult peste cerinţele obligatorii ale Băncii Naţionale a României. De asemenea, Rata capitalului de Rang 1+2 pe IFRS de 19,9% (Grup BCR), în decembrie 2016, arată clar puternica adecvare a capitalului BCR şi susţinerea sa continuă de către Erste Group".

Creditele şi avansurile acordate clienţilor au crescut cu 1,3% la 32.714,1 milioane ron (7.185,9 milioane euro) de la 32.291,1 milioane ron (7.114,2 milioane euro), ca urmare a unor volume de creditare crescute atât pe segmentul retail cât şi pe segmentul corporate.

Sergiu Manea, CEO al BCR, a declarat: "Mai întâi şi înainte de toate suntem recunoscători clienţilor noştri, pentru loialitatea lor şi încrederea de a conta pe Banca Comercială Română pentru planurile lor de afaceri şi de viaţă. Pe baza acestei premise, vom continua să creştem sănătos afacerile şi portofoliul de clienţi, vizând o intermediere financiară responsabilă, care să sprijine dezvoltarea fiecărui client şi prosperitatea întregii comunităţi.

Credem în România, credem în clienţii noştri şi vedem o responsabilitate uriaşă pentru noi, în calitate de companie financiară, să sprijinim consolidarea încrederii la nivelul întregii societăţi. Aceasta continuă să fie o prioritate pe termen lung pentru Banca Comercială Română".

Depozitele de la clienţi s-au menţinut stabile, avansând marginal cu 0,3% la 48.378,3 milioane ron (10.626,8 milioane euro) la 31 martie 2017, faţa de 48.235,2 milioane ron (10.626,8 milioane euro) la 31 decembrie 2016, determinate de scăderi sezoniere ale depozitelor retail şi evoluţia pozitivă pe segmentele de companii şi pieţe financiare, conform sursei citate.

(C.V.)

---------

Grupul BCR a obţinut un profit net de 37 milioane euro în primul trimestru din acest an, în scădere cu circa 40% faţă de aceeaşi perioadă a anului trecut, în condiţiile în care creditele avansează în ritm lent, iar rata împrumuturilor neperformante (NPL) s-a menţinut peste 11%, potrivit unei prezentări a rezultatelor grupului.

Erste explică scăderea profitului din România printr-o evoluţie conjuncturală, generată de deblocarea unor provizioane la începutul anului 2016, ce au majorat la acel moment profitul trimestrial.

De altfel, profitul operaţional al BCR a urcat la 70 milioane euro în primul trimestru din acest an, de la 68 milioane euro în perioada echivalentă din 2016.

În urmă cu un an, BCR anunţase, pentru primul trimestru din 2016, un profit net de 315,1 milioane lei (circa 70 milioane euro), în scădere cu 8% faţă de nivelul înregistrat în aceeaşi perioadă din 2015, potrivit News.ro.

Portofoliul de credite al BCR a crescut între martie 2016 şi martie 2017 cu 3,8%, până la 7,1 miliarde euro, iar valoarea depozitelor atrase de la clienţi a avansat cu 13,7% în aceeaşi perioadă, la 10,6 miliarde euro.

Veniturile operaţionale ale BCR au scăzut în primul trimestru cu 6,7% faţă de aceeaşi perioadă din 2016, până la 148 mlioane euro, însă şi costurile operaţionale au coborât cu 13,5%, la 78 milioane euro.

Rata creditelor neperfomante (NPL) de la BCR a scăzut la 11,3% la finalul lunii martie, de la 11,8% în decembrie 2016 şi 19,6% în martie 2016, a precizat Erste.

Rata NPL de la BCR rămâne peste media sistemului bancar, de 9,5% la finalul anului trecut, potrivit datelor Băncii Naţionale a României (BNR). Totuşi, rata de acoperire a creditelor neperformante a urcat la 87,5% în primul trimestru, de la 78,4% în aceeaşi perioadă din 2016.

Erste Group a raportat un profit net de 262,2 milioane euro, în scădere cu 4,5% faţă de perioada similară din 2016.

Andreas Treichl, CEO al Erste Group Bank AG, a declarat: "Performanţa a fost susţinută şi de mediul macroeconomic sănătos din Europa Centrală şi de Est şi de menţinerea tendinţelor pozitive de anul trecut: volumul creditelor a crescut într-un ritm stabil în special în segmentul de retail, costurile de risc sunt în continuare la minime istorice, calitatea activelor a rămas foarte bună, cu o rată a creditelor neperformante de sub cinci procente. Astfel, am putut menţine un nivel ridicat de capitalizare, cu un indice al capitalului comun de rang 1 (Basel 3 implementat parţial) de 13 procente.

Baza noastră de costuri a crescut în primul trimestru. Această evoluţie a fost parţial generată de cheltuielile necesare pentru îndeplinirea cerinţelor de reglementare, şi în principal de investiţiile pentru extinderea în continuare a serviciilor pe care le putem oferi digital clienţilor noştri - un domeniu în care deja suntem frecvent consideraţi deschizători de drumuri în industria bancară din Europa.

Ne bucură faptul că performanţele noastre au fost recent confirmate de agenţiile de rating, Standard & Poor's şi Fitch îmbunătăţind calificativele noastre de rating pe termen lung la A- (cu perspectivă pozitivă) şi respectiv A- (cu perspectivă stabilă). Tendinţele de la nivelul Grupului se regăsesc şi în plan local: toate subsidiarele noastre au avut un prim trimestru profitabil în 2017".

Venitul net din dobânzi al Erste s-a diminuat la 1.051,3 milioane de euro (în scădere cu -3,7%) în pofida creşterii activităţii de creditare, în principal din cauza veniturilor mai mici din dobânzi aferente portofoliului de obligaţiuni guvernamentale şi pe fondul unui efect de «unwinding» (actualizare a fluxurilor de numerar aferentă activelor depreciate) mai redus, potrivit comunicatului companiei: "Venitul net din taxe şi comisioane a crescut la 457,7 milioane de euro (cu +3,3%, faţă de trimestrul I din 2016). Veniturile din operaţiuni cu valori mobiliare şi din administrarea activelor au crescut, în timp ce veniturile din activitatea de creditare s-au diminuat. Venitul net din tranzacţionare s-a redus la 48,6 milioane de euro (scădere de 5,1% faţă de trimestrul I din 2016). Venitul operaţional a fost aproape stabil la 1.617,5 milioane de euro (-0,7% faţă de T1 2016). Cheltuielile administrative generale au crescut la 1.018,3 milioane de euro (+0,9%, faţă de T1 2016), în principal din cauza majorării cheltuielilor de personal la 571,7 milioane de euro (+1,1%, faţă de T1 2016). Acest indicator include înregistrarea plăţii în avans a majorităţii contribuţiilor anuale pentru schemele de garantare a depozitelor, în valoare totală de 64,7 milioane de euro (2016: 71,7 milioane de euro). În consecinţă, profitul operaţional s-a diminuat la 599,2 milioane de euro (-3,4%, faţă de T1 2016). Raportul cost/venit s-a situat la 63,0%".

Rata creditelor neperformante s-a menţinut la 4,9% (31 decembrie 2016: 4,9%). Rata de acoperire cu provizioane a creditelor neperformante a scăzut uşor la 67,6% (31 decembrie 2016: 69,1%).

Contextul operaţional se anunţă favorabil expansiunii creditării, precizează reprezentanţii Erste Bank: "Estimările privind creşterea reală a PIB în 2017 se situează între 1,5% şi 4,5% pentru toate pieţele principale din Europa Centrală şi de Est, inclusiv Austria. Creşterea reală a PIB este generată în principal de cererea internă solidă, în timp ce majorarea salariilor şi scăderea ratei şomajului ar trebui să sprijine activitatea economică din ECE. Este de aşteptat ca disciplina fiscală să se menţină la nivelul întregii regiuni".

Banca austriacă vede riscuri în impactul politicilor monetare expansioniste ale băncilor centrale inclusiv dobânzile negative. De asemenea, reprezentanţii instituţiei notează riscurile politice precum cele legate de alegerile care au loc în economiile cheie ale UE, riscurile geopolitice şi cele economice globale, dar şi iniţiativele de protecţie a consumatorilor.