SAS: 75% dintre bănci vor investi în transformarea tehnologică a gestionării riscurilor

Un sondaj global realizat de FT Longitude şi SAS, lider global în AI şi analiză de date, arată că 75% dintre bănci intenţionează să îşi mărească investiţiile în infrastructura tehnologică dedicată gestionării riscurilor, pe fondul provocărilor macroeconomice şi al creşterii cerinţelor de reglementare, conform unui comunicat emis redacţiei. Studiul "Transforming Risk Management" a analizat perspectivele a 300 de directori de risc din sectorul bancar din 25 de ţări şi evidenţiază tendinţele de modernizare a sistemelor bancare în faţa riscurilor emergente.

Raportul arată că riscurile asociate creşterii dobânzilor şi lichidităţii au dus la prăbuşirea a opt bănci din 2023 până în prezent, în timp ce incertitudinile geopolitice şi inflaţia pun presiune asupra pieţei financiare. În acest context, 64% dintre bănci plănuiesc să îşi crească cheltuielile pentru software din surse externe, în creştere faţă de 43% în 2021.

"Băncile nu mai pot lua decizii privind lichiditatea, capitalul sau riscul de credit în mod izolat. Integrarea datelor şi a tehnologiilor avansate este esenţială pentru a răspunde provocărilor actuale", a declarat Carlos Diaz Alvarez, Chief Risk Officer al Santander Portugal, potrivit comunicatuluu SAS.

Conform raportului SAS, băncile accelerează investiţiile în tehnologii avansate pentru a-şi consolida rezilienţa. Printre principalele direcţii identificate se numără modernizarea modelării riscurilor, creşterea utilizării AI şi îmbunătăţirea capacităţilor de gestionare a activelor şi pasivelor.

Modelarea riscurilor devine o prioritate, 67% dintre bănci intenţionând să îşi îmbunătăţească această capacitate în următorii doi ani, în timp ce 63% consideră modelarea riscurilor un avantaj competitiv, comparativ cu 47% în 2021. Totodată, utilizarea AI pentru gestionarea riscurilor rămâne neuniformă, doar 40% dintre bănci folosind inteligenţa artificială pe scară largă în acest domeniu.

Gestionarea datelor devine mai importantă ca niciodată, 64% dintre bănci indicând că integrarea şi consolidarea datelor clienţilor contribuie semnificativ la îmbunătăţirea managementului riscurilor. Cu toate acestea, doar 14% dintre instituţiile financiare au planuri concrete pentru consolidarea semnificativă a bazelor de date.

"Având în vedere că riscurile din sectorul financiar sunt tot mai interconectate, băncile care investesc în platforme integrate bazate pe AI vor obţine avantaje strategice semnificative. Modernizarea infrastructurii IT le va permite să evalueze mai bine riscurile şi să ia decizii mai informate", a declarat Stu Bradley, Vicepreşedinte Senior pentru Soluţii de Risc, Fraudă şi Conformitate la SAS.