Băncile se îneacă în prea mulţi lei

Bancherii se plîng că sînt prea mulţi lei pe piaţă. Situaţia nu este recunoscută de Banca Naţională care susţine că din perspectiva ei nu există o asemenea stare, iar dacă băncile simt aceasta, ar trebui să o rezolve singure.

Surse din piaţa interbancară susţin că Banca Centrală lasă intenţionat lichiditate mare de lei pe piaţă, pentru ca astfel dobînzile la creditele în lei să scadă şi să devină mai atractive. În viitorul apropiat ne putem aştepta la un nou val de mărire a ratei rezervelor minime obligatorii la pasivele în valută, cu atît mai mult cu cît cele mai recente norme ale BNR nu au avut efectul scontat asupra creditării în valută, apreciază sursele citate.

La finele săptămînii trecute, BNR a oganizat prima licitaţie din această lună prin care a sterilizat surplusul de lei de pe piaţă, dar a atras numai o treime din oferta băncilor. Banca Centrală a atras echivalentul unui miliard de euro, în timp ce băncile comerciale doreau să plaseze trei miliarde de euro.

Radu Graţian Gheţea, preşedintele Asociaţiei Române a Băncilor, ne-a declarat că principalele instrumente prin care băncile comerciale pot rezolva problema lichidităţii ridicate de pe piaţă sînt: acordarea de credite în lei, participarea la emisiuni de obligaţiuni municipale, facilitarea creditelor în monedă naţională, în general, achiziţionarea de titluri de stat de la Ministerul Finanţelor Publice, plasarea la BNR (soluţii pe termen scurt) şi neatragerea de depozite de la persoanele fizice şi juridice.

Radu Graţian Gheţea, preşedintele Asociaţiei Române a Băncilor, ne-a declarat că principalele instrumente prin care băncile comerciale pot rezolva problema lichidităţii ridicate de pe piaţă sînt: acordarea de credite în lei, participarea la emisiuni de obligaţiuni municipale, facilitarea creditelor în monedă naţională, în general, achiziţionarea de titluri de stat de la Ministerul Finanţelor Publice, plasarea la BNR (soluţii pe termen scurt) şi neatragerea de depozite de la persoanele fizice şi juridice.

Domnul Gheţea a adăugat că situaţia nu trebuie privită ca o nenorocire, ci ca una neplăcută.

Bogdan Baltazar, senior partner şi preşedinte BBP şi fost preşedinte al BDR Groupe Société Générale, este de părere că piaţa "bălteşte de lei". Domnia sa a adăugat că pentru a rezolva această problemă băncile pot fie să scadă dobînzile la depozitele în lei, fie să găsească noi modalităţi de creditare în lei.

Robert Rekkers, preşedintele "Băncii Transilvania", susţine că soluţia împotriva acestei lichidităţi excesive este acordarea de credite în monedă naţională. Domnia sa susţine că 55% din portofoliul de credite al "Băncii Transilvania" este în lei.

Domnul Gheţea ne-a declarat că lichiditatea mare, alături de stabilirea rezervelor minime obligatorii la 30% pentru toate pasivele în valută indiferent de perioada cînd au fost atrase, nu vor produce nici un faliment în sistemul bancar. Domnia sa a adăugat că este neplăcut pentru bănci să strîngă fonduri pe care să le depună la BNR pentru nişte linii de creditare pe care le-au contractat deja luînd în considerare alte condiţii decît sînt acum în piaţă.

La rîndul său, Robert Rekkers susţine că profitabilitatea băncilor va fi afectată cu siguranţă de rezerva minimă de 30%, dar nu poate preciza în ce măsură.