Guvernul pregăteşte reglementări stricte pentru tranzacţiile cu criptomonede: ASF şi BNR vor supraveghea piaţa

Guvernul României discută o ordonanţă de urgenţă care va impune norme mai stricte pentru tranzacţiile cu criptomonede. Conform proiectului, noile măsuri vizează întărirea controlului asupra pieţei cripto prin impunerea unor cerinţe riguroase privind cunoaşterea clientelei şi combaterea spălării banilor, relatează ştiripesurse.ro.

ASF şi BNR, autorităţile de supraveghere

Conform proiectului de act normativ, emitenţii de criptomonede şi platformele de tranzacţionare vor fi obligate să se autorizeze şi vor intra sub supravegherea Autorităţii de Supraveghere Financiară (ASF) sau a Băncii Naţionale a României (BNR), în funcţie de specificul activităţilor desfăşurate. Această măsură vine ca răspuns la preocupările autorităţilor privind utilizarea criptomonedelor ca alternativă la tranzacţiile bancare tradiţionale, facilitând astfel ocolirea legislaţiei şi finanţarea activităţilor ilegale.

Reguli stricte pentru eliminarea anonimităţii tranzacţiilor

Unul dintre obiectivele cheie ale noilor reglementări este eliminarea anonimităţii în tranzacţiile cu criptomonede. Astfel, orice tranzacţie efectuată printr-o platformă reglementată va necesita identificarea atât a plătitorului, cât şi a beneficiarului. Acest pas are rolul de a preveni utilizarea criptoactivelor în scopuri ilegale.

Modificarea Legii 129/2019 şi alinierea la normele UE

Executivul intenţionează să modifice Legea 129/2019 pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, încorporând elemente din Regulamentul UE 2023/1113 privind transferurile de fonduri şi criptoactive. Printre altele, se va schimba terminologia, înlocuindu-se termenul "monedă virtuală" cu "criptoactiv" şi "furnizorul de portofel digital" cu "furnizor de servicii de criptoactive".

De asemenea, vor fi impuse noi cerinţe pentru identificarea utilizatorilor în cazul tranzacţiilor care implică criptoactive, inclusiv atunci când sunt utilizate adrese negăzduite (non-custodial wallets), unde utilizatorul deţine singur accesul la cheile de decriptare.