Mai poate fi salvată Idea Bank din Polonia?

Idea Bank din Polonia a lansat un proces masiv de restructurare, care să permită redresarea profitabilităţii şi creşterea gradului de capitalizare, conform unui comunicat de presă de pe site-ul instituţiei.

Printre măsurile anunţate se află reducerea drastică a bilanţului şi disponibilizarea a cel mult 750 de angajaţi, respectiv jumătate din numărul actual, până la sfârşitul anului curent.

Acţiunile Idea Bank sunt lis­tate la Bursa din Varşovia din 2015, precum şi la Bursa din Frankfurt. Cotaţiile preluate de la Yahoo!Finance arată o scădere dramatică a preţului acţiunilor la Frankfurt, cu peste 60% în ultimele 52 de săptă­mâni, până la circa 0,5 eurocenţi (vezi graficul).

Financial Times scrie că banca poloneză a înregistrat pierderi de circa 1,9 miliarde de zloţi în 2018 (n.a. cursul BNR din decembrie 2018 a fost 1 PLN = 1,086 RON), după ce a fost obligată să-şi reevalueze subsidiarele, să recalculeze provizioanele de risc de credit şi să-şi constituie provizioane pentru acoperirea returnării unor comisioane încasate nelegal de la clienţi.

În Raportul asupra stabilităţii financiare, din iunie 2019, Banca Centrală a Poloniei arată că avansul pierderilor din creditare de la nivelul Idea Bank a fost determinat de schimbarea metodologiei de calcul a provizioanelor, după trecerea la IFRS 9.

Idea Bank din Polonia face parte din Getin Holding Group, care este controlat de omul de afaceri Leszek Czarnecki.

Acesta l-a acuzat, în noiembrie 2018, pe Marek Chrzanowski, preşedintele instituţiei de supraveghere a pieţei financiare, că a solicitat mită, după cum mai scrie FT. Ulterior Chrzanowski a demisionat, însă a negat toate acuzaţiile.

În ianuarie 2019, Idea Bank a anunţat începerea negocierilor pentru fuziunea cu Getin Noble Bank, "o altă bancă aflată în dificultate", conform articolului din Financial Times, controlată tot de Leszek Czarnecki.

Instituţia de reglementare a pieţelor financiare din Polonia nu a aprobat fuziunea, iar singura variantă, în urma interesului scăzut manifestat de alţi investitori, a rămas reducerea drastică a bilanţului şi activităţii.

Activele totale ale băncii au crescut până la 20,72 miliarde PLN în T1 2019, de la 20,47 miliarde la sfârşitul anului trecut, iar pierderea netă trimes­trială a fost de circa 81 milioane de zloţi.

Raportul financiar neauditat pentru T1 2019 arată o scădere a ratei de adecvare a capitalului până la 1,8% la nivelul grupului, de la 2,7% în 2018, în timp ce la nivelul băncii, rata de adecvare a capitalului a scăzut până la 3,2%, de la 4,1%.

Rata de adecvare a capitalului CET 1 (Common Equity Tier 1) a fost, la nivelul băncii, de 1,94%, în condiţiile unui prag minim cerut de instituţiile de reglementare de 10%, iar la nivel consolidat de 0,53%.

Idea Bank este prezentă şi pe piaţa din România. Ultimul raport anual arată că Idea Bank Romania SA, al cărei acţionar majoritar este Getin Holding Group, avea un activ bilanţier de 2,476 miliarde de lei la sfârşitul anului trecut, capital propriu de 182,5 milioane de lei, 384 de angajaţi şi un profit net de circa 17,6 milioane de lei, după o creştere de 52% faţă de anul precedent.

Conform Raportului Consiliului de Administraţie al Idea Bank Group pentru 2018, provizioanele pentru acoperirea riscului de credit din cadrul grupului au crescut de circa 2,3 ori faţă de 2017, până la 19,2 milioane de lei.