Austria renunţă la limitele privind creditarea în Europa de Est

Autoritatea de reglementare a sectorului bancar din Austria a decis să relaxeze normele de creditare care privesc cele trei mari bănci din ţară - "Erste Group Bank" AG, "Raiffeisen Bank International" AG şi "UniCredit Bank Austria" AG -, în cazul operaţiunilor pe care le derulează în Europa Centrală şi de Est.

Relaxarea reglementărilor a venit în urma avertismentelor internaţionale care anticipau o potenţială criză a creditelor în Europa emergentă.

Propunerea iniţială, lansată în noiembrie anul trecut, prevedea limitarea noilor credite acordate de cele trei bănci în Europa de Est la 110% din depozitele şi finanţarea atrase de pe pieţele locale unde activează, însă noile reglementări prevăd limitarea în funcţie de monitorizarea, respectiv analiza trimestrială a datelor referitoare la împrumuturi.

"Analiza experienţei trecute a arătat că depăşirea unei rate de 110% poate fi considerată un semnal de alarmă", potrivit comunicatului comun al băncii centrale austriece şi autorităţii de supraveghere a pieţei financiare locale, FMA.

FMA a arătat că rezultatele monitorizărilor vor fi discutate cu autorităţile de reglementare din Europa emergentă şi cu Autoritatea Bancară Europeană, astfel că orice măsuri de remediere vor fi stabilite la nivel european, nu la Viena.

Oficiali din Europa emergentă au avertizat că măsurile anunţate iniţial de Austria, în încercarea eşuată de a proteja ratingul de top "AAA" al ţării, sunt incorecte şi ar putea declanşa o criză a creditelor în regiune.

O sursă din sectorul bancar a declarat, potrivit Reuters, că autorităţile austriece par să fi primit mesajul din partea autorităţilor de reglementare din Europa emergentă şi a Comisiei Europene, potrivit cărora Viena nu poate acţiona singură în astfel de situaţii.

"Marile bănci austriece, cei mai mari furunizori de credite în Europa Centrală şi de Est, au revenit pe o poziţie de egalitate cu celelalte bănci concurente europene", a spus sursa citată.

Un purtător de cuvânt al "Raiffeisen Bank International" a declarat că modificarea reglementării austriece de la limitare la monitorizare a creditării poate avea un impact pozitiv. Conform acestuia, RBI nu ar fi avut probleme nici în cazul prevederii iniţiale, întrucât împrumuturile acordate de bancă pe toate pieţele din regiune sunt sub nivelul de 110% din depozitele şi finanţări.

Potrivit reglementărilor revizuite din Austria, cele trei mari bănci din ţară au nevoie de capital suplimentar de până la 3% până în 2016. De asemenea, aceste instituţii de credit trebuie să îndeplinească în totalitate normele de capital Basel III până la 1 ianuarie 2013.