BCR, profit net de peste 1,2 miliarde de lei în 2018

Banca Comercială Română (BCR) a realizat un profit net de peste 1,2 miliarde de lei (258 milioane euro) în 2018, în creştere cu 80% faţă de anul precedent, pe baza rezultatului operaţional solid, a costurilor de risc reduse şi a performanţelor ridicate pe toate liniile de busines, potrivit unui comunicat de presă transmis redacţiei.

Rezultatul operaţional s-a situat la 1.635,4 milioane de lei (351,4 milioane de euro), mai mare cu 21,7% decât rezultatul din anul precedent de 1.343,7 milioane de lei (294,1 milioane de euro) ca urmare a îmbunătăţirii venitului operaţional, conform sursei citate.

Veniturile nete din dobânzi au cres­cut semnificativ cu 16,0%, la 2.047,2 milioane de lei (439,9 milioane de euro), de la 1.764,2 milioane de lei (386,2 milioane de euro) în 2017 ca urmare a creşterii nivelului dobânzilor în piaţă, precum şi a volumelor mai mari de credite şi conturi curente. În timp ce veniturile nete din comisioane au avansat cu 0,9% la 706,8 milioane de lei (151,9 milioane de euro), de la 700,7 milioane de lei (153,4 milioane de euro) în 2017 datorită veniturilor mai mari din mentenanţă, precum şi a tranzacţiilor cu şi fără numerar, arată datele transmise.

Rezultatul net din tranzacţionare a crescut cu 26,0%, la 446,8 milioane de lei (96,0 milioane de euro), de la 354,7 milioane de lei (77,6 milioane de euro) în 2017.

Venitul operaţional a crescut cu 13,8% la 3.285,6 milioane de lei (706,0 milioane de euro) de la 2.887,9 milioane de lei (632,1 milioane de euro) în 2017 ca urmare a creşterii veniturilor nete din dobânzi, a veniturilor din comisioane şi a rezultatului net din tranzacţionare.

Cheltuielile administrative generale în 2018 au ajuns la 1.650,2 milioane de lei (354,6 milioane de euro), mai mari cu 6,9%, comparativ cu 1.544,2 milioane de lei (338,0 milioane de euro) în 2017, fiind impactate de cheltuielile mai mari de personal, de cheltuielile sezoniere şi de cele de marketing.

Raportul cost-venit s-a situat la 50,2% în anul 2018, faţă de 53,5% în anul 2017.

Conform comunicatului, au fost înregistrate costuri de risc mai mari în anul 2018 comparativ cu anul precedent (121,2 milioane de lei versus 32,4 milioane de lei), datorită constituirilor de provizioane mai mari înregistrate în 2018.

Rata NPL de 5,8%, la 31 decembrie 2018, comparativ cu nivelul de 8,1% din decembrie 2017, ca urmare a rezultatelor bune din activitatea de recuperare de credite neperformante şi a tranziţiei la IFRS9. Gradul de acoperire cu provizioane a fost de 100,3% la finalul anului 2018, potrivit datelor.

În raportul de solvabilitate, conform regulamentului privind cerinţele de capital (CRR), doar banca, în decembrie 2018 se afla la nivelul de 21%, semnificativ peste cerinţele obligatorii ale Băncii Naţionale a Româ­niei. De asemenea, Rata capitalului de Rang 1+2 de 19,6% (Grup BCR) în decembrie 2018 arată adecvarea capitalului BCR şi susţinerea sa continuă de către Erste Group, mai precizează sursa citată.

Comunicatul mai informează: "Creditele şi avansurile acordate clienţilor au crescut cu 8,7% la 36.400,1 milioane de lei (7.805,3 milioane de euro), la 31 decembrie 2018, de la 33.490,9 milioane de lei (7.189,2 milioane de euro), la 31 decembrie 2017, în principal datorită creşterii susţinute a creditelor retail, în timp ce stocul de credite corporate a crescut marginal".

Depozitele de la clienţi au crescut cu 5% la 55.099 milioane de lei (11.814,9 milioane de euro) la 31 decembrie 2018, faţă de 52.496,1 milioane de lei (11.268,9 milioane de euro), la 31 decembrie 2017, motorul de creştere fiind depozitele retail, potrivit sursei citate.

Sergiu Manea, CEO Banca Comercială Română, a declarat: "2018 a fost un an de consolidare a parteneriatelor strategice dezvoltate cu clienţii noştri, în care am continuat să sprijinim companiile româneşti şi multinaţionale care au creat valoare adăugată în economie. Am fost mai flexibili şi am eficientizat procesele, urmând să continuăm aceeaşi direcţie şi anul acesta (...). Am demonstrat că suntem un partener de încredere atât pentru mediul privat, cât şi pentru cel guvernamental, unde am jucat un rol important în toate proiectele strategice, precum Prima Casă sau Start-up Nation".

Domnia sa a precizat că, din păcate, de la finalul lui 2018 BCR lucrează într-un context economic mai impredictibil ca niciodată. "Direcţia în care ne îndreptăm în prezent poate influenţa puternic generaţiile viitoare. Este necesar să ne aşezăm cu toţii la masă şi să analizăm la rece ce funcţionează şi ce nu. Istoria recentă arată că taxele sectoriale nu ajută economiile ce o aplică şi creează neîncredere", a mai afirmat CEO-ul BCR.

Conform sursei citate, BCR, doar banca, a aprobat credite noi pentru companii (facilităţi de credit, scrisori de garanţie/ acreditive, facilităţi de finanţare a comerţului) în valoare de 7,1 miliarde de lei (1,5 miliarde de euro) în 2018 pentru activităţi care au creat mii de locuri de muncă şi au generat investiţii noi sau extinderi ale capacităţilor de producţie. Au fost finanţate sectoare importante precum industria prelucrătoare (în principal auto), agricultură, servicii medicale şi IT.

Stocul total al finanţărilor pentru întreprinderile mici şi mijlocii (IMM), care include şi activitatea de leasing, a înregistrat o creştere de 15% faţă de 2017, depăşind 5,4 miliarde de lei (1,2 miliarde de euro), mai arată datele transmise.

BCR a generat credite totale noi, acordate în moneda locală persoanelor fizice şi microîntreprinderilor, de peste 8 miliarde de lei (1,7 miliarde de euro) în 2018, pe baza creşterii, faţă de 2017, cu 50% a vânzărilor de credite de nevoi personale "Divers" şi o creştere de trei ori a vânzărilor pentru creditul standard imobiliar "Casa Mea", conform sursei citate.

BCR şi-a consolidat poziţia de principal partener bancar pentru românii care vor să-şi cumpere o casă, deţinând o cotă de piaţă de peste 22% din creditele imobiliare acordate în 2018.

În plus, banca a semnat un parteneriat strategic cu IKEA, prin care a acordat peste 8.000 de carduri de credit în doar şase luni, consemnând un record pentru reţeaua globală de magazine a retailerului, mai informează comunicatul.

Vânzările pentru microîntreprinderi au crescut cu 32% în raport cu 2017, susţinute de produse noi lansate şi de faptul că BCR este un finanţator în programul guvernamental Start-Up Nation. Vânzările au fost impulsionate şi de lansarea în semestrul doi din 2018 a soluţiei de finanţare BCR Immediat, dedicat companiilor cu cifra de afaceri între 1 şi 3 milioane de euro, transmite compania.

De asemenea, co-finanţarea proiectelor dezvoltate cu fonduri europene a crescut în ultimul an, BCR având o cotă semnificativă de piaţă şi un portofoliu total de co-finanţări de 1,84 miliarde de euro. Cea mai mare pondere a finanţărilor a mers către proiecte de infrastructură, dezvoltare rurală şi regională.

Banca a lansat în septembrie platforma de banking inteligent George care a ajuns la 300.000 de utilizatori la finalul lui 2018. Introducerea George a fost unul din motoarele de creştere a tranzacţiilor digitale în retail, care au înregistrat un plus de 36%, până la 14 milioane.