VIG - veniturile din asigurări în creştere cu 13,7%, în prima jumătate a anului

Vienna Insurance Group (VIG) raportează rezultate solide pentru prima jumătate a anului 2023. Compania obţinut prime brute în valoare de 7,306 miliarde de euro, iar veniturile din asigurări au crescut cu 13,7% în prima jumătate a anului, arată un comunicat de presă remis Redacţiei.

"În ciuda contextului marcat de provocări în plină derulare precum războiul din Ucraina, inflaţia ridicată şi incertitudinea privind perspectivele economice, evoluţia VIG din prima jumătate a anului a fost foarte bună. Capitalizarea puternică şi modelul de business axat pe specificul regional - ce ne-a permis să intervenim rapid şi cu măsuri adecvate atunci când a fost nevoie - au rămas principalii factori pe care se bazează succesul nostru continuu în aceste vremuri foarte dificile", a spus Hartwig Löger, Director General şi CEO al Vienna Insurance Group.

Pentru perioada ce urmează şi întregul an 2023, VIG anticipează un mediu macroeconomic fragil şi volatilitate la nivelul pieţelor de capital.

Toate rezultatele raportate conform IFRS se referă la standardele de contabilitate IFRS 9 şi IFRS 17, aplicate în premieră. Datele privind anul 2022 au fost ajustate pe baza acestor standarde şi nu mai pot fi comparate cu rezultatele publicate anterior pentru exerciţiul financiar 2022.

Creştere a primelor pe toate pieţele

În prima jumătate a anului 2023, VIG a obţinut prime brute în valoare de 7,306 miliarde de euro. Aceasta reprezintă o creştere substanţială, cu 10,8%, faţă de nivelul din anul anterior, de 6,595 miliarde de euro. Toate pieţele cuprinse în raportările VIG au consemnat creşteri ale primelor în raport cu prima jumătate a anului trecut. Polonia, regiunea CEE Extinsă şi segmentul Pieţe Speciale au evoluat bine cu precădere.

Profitul înainte de impozitare a crescut semnificativ, până la 463 milioane de euro Profitul înainte de impozitare a crescut semnificativ în prima jumătate a lui 2023, cu 118,4%, până la 462,9 milioane de euro (212,0 milioane de euro în prima jumătate a lui 2022).

VIENNA INSURANCE GROUP AG Wiener Versicherung Gruppe, Schottenring 30, 1010 Vienna, registered with the Commercial Court of Vienna under FN 75687 f, VAT No.: ATU 36837900

Rezultatul de anul trecut a fost puternic afectat de evoluţia ratelor de dobândă din perioada raportată şi de măsurile în valoare de 126,1 milioane de euro luate pe fondul expunerii pe bonduri guvernamentale şi corporative din Rusia.

Prin contrast, un profit de 20,3 milioane de euro a fost generat în prima jumătate a anului 2023 de vânzarea bondurilor guvernamentale şi corporative din Rusia. Conform IFRS 17, Vienna Insurance Group aplică în primul rând abordarea taxei variabile (VFA) pe segmentele de asigurări de viaţă şi de sănătate pe termen lung. Aceasta reprezintă aproximativ 75% din rezervele tehnice. Datorită creşterii semnificative a curbei randamentelor anul trecut, contribuţia acestor segmente în prima jumătate a anului 2022 a fost semnificativ mai mică.

Rată combinată netă de 94%

Rata combinată netă pentru primele şase luni din 2023 a fost de 94,0% (90,6% în prima jumătate a anului 2022). Evoluţia se datorează în special fluctuaţiei mai pronunţate a daunelor pe segmentul datoriei pentru cheltuielile cu daunele (LIC).

Odată cu aplicarea IFRS 17, metoda de calcul a ratei combinate s-a schimbat. În prezent, aceasta se calculează pe baza diferenţei dintre cheltuielile cu serviciile de asigurare aferente contractelor emise şi cheltuielile cu serviciile de asigurare aferente contractelor de reasigurare deţinute, împărţită la diferenţa dintre veniturile din asigurări aferente contractelor emise şi veniturile din asigurări aferente contractelor de reasigurare deţinute pe segmentul asigurărilor de proprietăţi şi răspunderi.

Venituri din asigurări - contracte emise

Conform IFRS 17, veniturile din asigurări includ cuantumul pe care o companie de asigurări îl primeşte sau estimează că îl va primi pentru asumarea riscurilor de asigurare sau pentru serviciile legate de asigurări într-o anumită perioadă. Acest cuantum s-a ridicat la 5,380 miliarde de euro în primele şase luni ale anului 2023 (4,733 miliarde de euro în prima jumătate din 2022), ceea ce indică o creştere cu 13,7% faţă de aceeaşi perioadă a anului trecut. Creşterea rezultă în principal din evoluţia accelerată a primelor brute subscrise în abordarea bazată pe alocarea primelor (PAA), ce are un efect direct asupra veniturilor din asigurări şi din creşterea contribuţiei marjei de servicii contractuale (CSM) în modelul general de măsurare (GMM) şi în abordarea taxei variabile (VFA).

Marja de servicii contractuale (CSM)

Marja de servicii contractuale reprezintă profitul nerealizat inclus iniţial în contractul de asigurare şi este raportată separat, ca o componentă a provizioanelor tehnice. La data de 30 iunie 2023, acest indicator se situa la 5,935 miliarde de euro (5,838 miliarde de euro la 31 decembrie 2022).

Rentabilitatea capitalului propriu la nivel operaţional (RoE operaţional)

Rentabilitatea capitalului propriu la nivel operaţional indică profitabilitatea grupului prin măsurarea profitului operaţional în raport cu capitalul angajat. Acest raport este calculat prin împărţirea profitului operaţional al Grupului la media capitalurilor proprii ale acţionarilor. Ca bază de calcul se utilizează capitalurile proprii ajustate cu câştigurile nerealizate şi pierderile recunoscute direct în capitalurile proprii. Grupul a generat o rentabilitate anualizată a capitalului de 15,8%, pe baza rezultatelor de la jumătatea lui 2023 (10,9% la sfârşitul anului 2022).

Portofoliul total de investiţii de capital

La 30 iunie 2023, portofoliul total de investiţii de capital a fost de 41,7 miliarde de euro. Creşterea faţă de nivelul de 41,1 miliarde de euro de la sfârşitul anului 2022 se datorează în special creşterii valorii de piaţă a acelor investiţii care sunt măsurate la valoarea justă, se mai arată în comunicat.