ASF I-A ŢINUT CUNUNA A căzut o stea: Astra

Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) a oficializat, ieri, falimentul Astra Asigurări, cel mai mare din istorie pe piaţa asigurărilor de la noi.

Consiliul ASF a decis ieri să solicite intrarea companiei în procedura de faliment, după ce majorarea capitalului social, coordonată de administratorul special KPMG Advisory, a eşuat.

Cristian Muntean, preşedintele Asociaţiei Societăţilor de Service Auto Independente (ASSAI), se aşteaptă ca preţul poliţelor de asigurare să crească, după falimentul Astra.

Domnia sa ne-a spus: "Falimentul Astra Asigurări este o veste neplăcută pentru toţi asiguraţii, întrucât se va resimţi în preţuri, cel mai probabil în luna decembrie, când se reînnoiesc poliţele.

Falimentul Astra este un argument bun ca asiguratorii să opereze scumpiri".

Cristian Muntean a mai adăugat că ţara noastră are un rating scăzut al riscului, astfel că reasiguratorii vor scumpi produsele pentru asiguratorii români, ceea ce va simţi tot în buzunarele clienţilor.

În plus, în opinia sa, ASF va creşte contribuţia la Fondul de Garantare a Asiguraţilor (FGA), după ce acesta îşi va consuma aproape integral resursele în cazul Astra.

ASF a precizat, ieri, că nu vizează, pentru perioada imediat următoare, creşterea contribuţiilor asigurătorilor la Fondul de Garantare a Asiguraţilor.

Cristian Muntean se aşteaptă ca procedura de despăgubire a clienţilor Astra să dureze circa un an de zile: "FGA va începe să facă plăţi după ce va trece prin diverse proceduri. Păgubiţii Astra să nu se aştepte la plăţi rapide.

Dacă ne uităm la alte falimente din piaţă, care au avut loc acum zece ani, plăţile au fost efectuate şi după şapte ani".

Cei cu asigurare Astra care vor avea o daună auto se vor confrunta cu o mare problemă să găsească un service care să efectueze reparaţia, mai spune preşedintele ASSAI, explicând: "Aceşti păgubiţi vor trebui probabil să îşi plătească reparaţia şi apoi să se adreseze FGA".

• Piperea: "Foarte multe credite ipotecare au ataşate asigurări Astra"

Avocatul Gheorghe Piperea apreciază că falimentul Astra are câteva consecinţe extrem de grave, pe lângă faptul că multă lume va fi pusă pe drumuri să facă cereri de despăgubire la FGA şi să îşi reînnnoiască poliţele la alte companii.

Domnia sa ne-a declarat: "În contractele de credite impotecare/imobiliare trebuie ataşate, pe lângă garanţii, şi poliţe de asigurare a imobilului sau asigurări de viaţă. Foarte multe credite, din anii 2006-2007, au poliţe la Astra.

Apoi, foarte multe instituţii publice, care au organizat licitaţii, au acceptat, în mod aberant, ca garanţie poliţe de la Astra.

CNADNR a obţinut în justiţie o hotărâre care a obligă Astra la plata sume de 95 milioane de lei, în baza unei poliţe. Acum, trebuie să se înscrie la masa credală.

Un alt exemplu este Tarom care trebuie, acum, să plătească sume importante să îşi refacă asigurările.

Eu, personal, am depus o cerere de faliment a Astra pentru că nu mi-a achitat 10 milioane de euro la Oltchim. Cererea a fost respinsă, nu pentru că societatea nu era în faliment, ci pentru că ASF a intervenit şi a zis că nu se poate cere falimentul cât timp societatea este în administrare specială.

A fost o modalitate de camuflare a falimentului, pentru ca cineva să îşi piardă urma, să nu fie tras la răspundere".

În opinia lui Gheorghe Piperea, faptul că ASF a cerut majorarea capitalului cu 490 milioane de lei, în timp ce era necesar 1 miliard de lei, înseamnă că "nu s-a vrut şi nu a fost posibilă redresarea".

Domnia sa adaugă că va fi interesant de urmărit ce reacţie vor avea reasiguratorii.

"Nu m-ar mira ca lichidator să fie numit tot KPMG, ca un premiu bine meritat pentru eşec", a mai spus avocatul.

• Negriţoiu dă vina pe lăcomia lui Adamescu

"Eşuarea ultimei etape salvatoare de majorare a capitalului social al Astra, în ciuda interesului unor investitori cu reputaţie internaţională, a fost cauzată în principal de absenţa colaborării din partea acţionarilor principali (n.r. Dan Adamescu)", a transmis, ieri, ASF.

Conform şefului Autorităţii, Mişu Negriţoiu, au fost contactaţi peste 30 de investitori strategici, iar cel puţin cinci au ajuns în ultima fază a diligenţelor pentru majorarea capitalului Astra.

Preşedintele ASF a precizat că investitorii cu care s-au purtat cele mai avansate discuţii pentru intrarea în acţionariatul Astra au fost Ergo (Germania), PZU (Polonia) şi Fosun Group (China).

"În ciuda interesului real manifestat de anumiţi investitori potenţiali, acţionarii majoritari existenţi au ridicat pretenţii de preţ care au fost considerate exagerate prin prisma injecţiilor de capital necesare în viitor, evaluarea propusă a acţiunilor fiind percepută ca nerealistă", a precizat ASF, într-un comunicat, adăugând: "Subscrierea integrală de către un investitor a sumei de 425 milioane lei prevăzute pentru a doua etapă a majorării de capital ar fi asigurat o deţinere de maximum 62% din acţiunile Astra, însă investitorii interesaţi de companie îşi doreau cotrolul absolut, invocând inclusiv reputaţia vechilor acţionari. Ca atare, majorarea de capital ar fi trebuit dublată de o tranzacţie de vânzare a acţiunilor existente, tranzacţie care nu a putut avea loc din cauza preţului prea mare din punctul de vedere al potenţialilor investitori".

Întrebat de ce, în urmă cu o lună, se discuta despre o "măritişul" Astra Asigurări, iar în prezent s-a decis "înmormântarea", Negriţoiu a răspuns: "Lăcomia!"

Domnia sa a precizat că a avut discuţii cu acţionarii Astra, care i-au spus, în urmă cu o lună, că vor să vândă, iar acum s-au răzgândit.

După eşuarea majorării, acţionarii au propus un plan de redresare prin care să vină cu aport de capital de 150 milioane lei până la sfârşitul anului, iar restul de 275 milioane lei până la 30 septembrie 2016. The Nova Group Investments şi Epsilon Estate Provider, controlate de omul de afaceri Dan Adamescu, au mai cerut ASF să retragă administrarea specială, precum şi limitarea activităţii de subscriere aplicată în mai, dar şi să permită Astra să preia AXA Life Insurance.

Preşedintele ASF a spus că această cerere era condiţionată, incertă, insuficientă şi contradictorie: "Suma de 150 de milioane de lei propusă de Adamescu trebuie cheltuită mâine, datoriile Astra sunt de peste 200 milioane de lei. Nu putem să aşteptăm sfârşitul anului, să ne permitem să punem în pericol contractele de asigurare şi interesul asiguraţilor. Până la sfârşitul anului avem nevoie nu de 150 milioane lei, ci de 1 miliard de lei".

• Negriţoiu: "Fondul de Garantare are capacitatea să acopere cererile de despăgubire"

Fondul de Garantare a Asiguraţilor (FGA) are capacitatea şi resursele să acopere cererile de despăgubire din partea asiguraţilor Astra, conform legii, a spus, ieri Mişu Negriţoiu.

După declararea falimentului Astra de către instanţă, dosarele de despăgubire se transferă la FGA în termen de 30 de zile, conform preşedintelui ASF.

"Pasul următor pe care noi trebuie să-l facem pentru ca Fondul de Garantare a Asiguraţilor (FGA) să intre în acţiune este să prezentăm cererea de intrare în faliment şi să obţinem decizia instanţei. FGA intră în acţiune doar după intrarea societăţii în faliment", a clarificat el.

Carmen Radu, preşedintele FGA, a spus că, de acum până la declararea falimentului, asiguratorul primeşte dosarele de daună, însă nu mai are voie să vândă poliţe noi: "Clienţii se vor adresa Astra, până când Fondul va prelua contractele de daună. Fondul va putea să facă plăţi doar la o lună după declararea falimentului".

Potrivit reprezentanţilor ASF, Astra are 1,8 milioane de asiguraţi şi 2,5 milioane de poliţe.

"Valoarea rezervelor de despăgubire este de 650 milioane de lei, impactul pe care l-am calculat noi este de 700 milioane lei şi fondul are un miliard de lei", potrivit lui Negriţoiu.

Plafonul de despăgubire la care un asigurat are dreptul este de 450.000 lei, şeful ASF considerând că majoritatea asiguraţilor se încadrează în acest plafon.

Ca urmare a deciziei Consiliului ASF de retragere a administrării speciale la Astra, conducerea companiei va fi preluată până la declararea falimentului de conducerea executivă existentă înainte de a se institui mandatul de administrare specială.

Consiliul FGA poate funcţiona, au mai spus reprezentanţii ASF, întrucât, Ministerul Finanţelor l-a numit membru pe Ştefan Nanu, directorul Trezoriei, alături de cei trei membri numiţi deja de ASF. MFP mai poate numi un membru în conducerea FGA.

La 30 iunie 2015, Astra înregistra o marjă de solvabilitate disponibilă negativă de circa 871 milioane de lei, un coeficient de lichiditate de 0,03 şi un necesar de capital de aproximativ 968 milioane lei.

• PRECIZARE ASF: Tarom nu mai este asigurată la Astra

Referitor la declaraţiile domnului Gheorghe Piperea, reprezentanţii ASF ne-au transmis precizarea că Tarom nu mai este asigurată la Astra.

În august 2014, Gothaer a câştigat licitaţia pentru asigurarea flotei de aeronave a Tarom.