CE POATE FI MAI REA DECÂT O "BANCĂ REA" DIN AUSTRIA? Stabilitatea financiară a Austriei este în pericol

"În cazul Heta Asset Resolution nu mai există decât soluţii nefavorabile". (KLAUS KUMPFMÜLLER, membru al conducerii executive a FMA)

•

• Evenimente importante din istoria "Hypo Alpe-Adria-Bank"

- "Hypo Alpe-Adria-Bank" a fost naţionalizată în 2009, pe fondul unei crize majore de lichiditate. Fondurile injectate direct pentru recapitalizare şi garanţiile guvernamentale acordate obligaţiunilor emise de instituţia financiară au fost acceptate, condiţionat, de Comisia Europeană.

- La sfârşitul anului 2012, "Hypo Alpe-Adria" avea active totale de 33,8 miliarde de euro, din care 24,4 miliarde erau creditele acordate clienţilor. Principalele surse de finanţare erau obligaţiunile emise (14,8 miliarde de euro), depozitele clienţilor (8,4 miliarde) şi credite obţinute de la alte instituţii financiare (5,25 miliarde de euro).

- Ajutorul iniţial acordat băncii a fost de trei miliarde de euro, iar planul de restructurare supervizat de Comisia Europeană prevedea vânzarea masivă a activelor. Ulterior, ajutorul a fost prevăzut la aproape 5 miliarde euro până în 2017.

- În martie 2013, Comisia Europeană a anunţat autorităţile austriece că planul de restructurare a "Hypo Alpe-Adria" nu este suficient pentru justificarea menţinerii ajutorului de stat.

- Guvernul austriac a încercat să rezolve situaţia "Hypo Alpe-Adria" prin intermediul unei "bănci rele", la capitalizarea căreia au fost invitate să participe "Erste Bank" şi "Unicredit Bank Austria", conform presei străine, însă cele două bănci au refuzat, susţinând că nu cedează presiunii politicienilor.

- În iulie 2013, directorul executiv al "Hypo Alpe-Adria-Bank", Gottwald Kranebitter, a demisionat după ce banca naţionalizată a avertizat că va suferi pierderi din cauza concesiilor propuse de autorităţi ca să obţină aprobarea Uniunii Europene pentru ajutorul de stat.

- În vara lui 2013, publicaţia Der Standard informa că a obţinut rezultatele testelor de stres ale Băncii Austriei, care arătau un necesar de recapitalizare de circa 17 miliarde de euro pentru "Hypo Alpe-Adria" în cazul unui scenariu pesimist şi de 6,2 miliarde în cazul scenariului optimist. Banca centrală a negat existenţa raportului.

- În februarie 2014, Ewald Nowotny, guvernatorul băncii centrale austriece, afirma că Austria nu ar trebui să-i ceară grupului bancar "Hypo Alpe-Adria" să ia parte la o ştergere a datoriei. Nowotny a condus grupul operativ înfiinţat pentru consilierea Guvernului pe tema închiderii băncii. "Cred că modul în care ar trebui să reacţioneze un stat ar trebui să fie mai asemănător cu cel din Germania sau Olanda, nu cum s-a procedat în Grecia şi în Cipru", a declarat Nowotny, făcând referire la "bail-in".

Guvernatorul Băncii Naţionale din Austria a preferat constituirea unei "bănci de rebuturi", care să absoarbă activele toxice provenite de la "Hypo Alpe-Adria". Nowotny a estimat că închiderea grupului bancar va costa Austria circa 4 miliarde de euro, pe lângă cele 4,8 miliarde de euro deja acordate sub formă de garanţii şi ajutor de stat.

În 2014, banca deţinea credite şi investiţii neperformante de aproape 13 miliarde de euro.

- Tot în iarna anului trecut, Executivul de la Viena anunţa că vrea ca băncile comerciale să suporte o parte din creditele neperformante ale "Hypo Alpe-Adria", alternativa fiind înfiinţarea unui vehicul de stat care să gestioneze activele toxice.

- În martie 2014, "Hypo Alpe-Adria" i-a solicitat Guvernului de la Viena să îi injecteze de urgenţă fonduri de 1,43 miliarde euro, pentru acoperirea necesarului de capital până în septembrie, conform Reuters, care adăuga că noile solicitări ar duce la circa 6,2 miliarde euro, totalul ajutoarelor pe care banca le-a cerut sau le-a primit de la izbucnirea crizei financiare.

- În iunie 2014, guvernul austriac a adoptat un proiect de lege ce prevede ştergerea a 890 milioane de euro din datoria subordonată a "Hypo Alpe-Adria", încercând să dea asigurări că investitorii şi plătitorii de taxe vor duce povara închiderii băncii austriece.

Agenţia de evaluare financiară Standard & Poor's a avertizat că o astfel de decizie ar determina punerea sub supraveghere, cu implicaţii negative, a ratingurilor băncilor austriece.

- Preşedintele Asociaţiei bancherilor austrieci, Willibald Cernko, afirma, anul trecut, că decizia Austriei de a obliga investitorii în obligaţiunile băncii "Hypo Alpe-Adria" să suporte pierderi ar putea să crească costurile cu împrumuturile pentru băncile austriece cu până la 1,5 miliarde de euro pe an.

- În iune 2014, Moody's a retrogradat cu o treaptă ratingurile pentru datorii pe termen lung şi depozite a 11 bănci din Austria, inclusiv ale "Erste Group" şi "Raiffeisen", anticipând un sprijin mai redus din partea statului, în urma proiectului de salvare a "Hypo Alpe-Adria".

- În iulie 2014, Fondul Monetar Internaţional (FMI) avertiza că Austria ar trebui să revizuiască proiectul de lege prin care ar urma să fie anulate obligaţiuni subordonate de 890 de milioane de euro ale "Hypo Alpe-Adria" garantate de provincia Carinthia, deoarece o astfel de măsură ar putea ridica semne de întrebare şi asupra altor garanţii publice.

- Tot în iulie 2014, legea care le impune pierderi deţinătorilor de obligaţiuni garantate de stat emise de "Hypo Alpe-Adria" a fost aprobată de Parlamentul din Viena. Aprobarea a venit după ce, în ianuarie, ministrul de Finanţe din Austria, Michael Spindelegger, a propus legea în cauză, care prevede divizarea "Hypo Alpe", prin vânzarea unei părţi şi lichidarea de active de 18 miliarde de euro în cazul celeilalte părţi, pe parcursul mai multor ani.

Opoziţia a criticat legea, cerând intrarea în insolvenţă a băncii, pentru limitarea costurilor suportate de contribuabili. În afară de datoriile garantate, legea mai anulează împrumuturi de 800 de milioane de euro primite de "Hypo Alpe" de la "BayernLB", după o primă tranşă de ajutor din partea statului, la sfârşitul lui 2008, şi naţionalizarea de urgenţă din decembrie 2009.

"BayernLB" consideră că măsura echivalează cu o expropriere.

- Banca Mondială a avertizat că planul Austriei de a forţa creditorii să suporte pierderi pentru salvarea "Hypo Alpe" ar urma să coste această instituţie aproximativ 150 de milioane de euro.