Criptomonedele câştigă teren global: de la inovaţie financiară la activ de rezervă strategic

Criptomonedele nu mai sunt o noutate pe piaţă, iar factorii de decizie din multe state importante încep să înţeleagă că inovaţia pe care o reprezintă poate revoluţiona sistemul financiar tradiţional, acestea fiind considerate inclusiv activ de rezervă strategic, arată într-o analiză Gracy Chen, CEO al Bitget, lider global în schimburile de criptomonede, potrivit unui comunicat emis redacţiei.

Fie că vorbim despre Bitcoin - prima criptomonedă descentralizată bazată pe blockchain, Ethereum - a doua cea mai mare criptomonedă după capitalizarea de piaţă, sau despre memecoins - tokenuri construite pe baza tendinţelor culturale de pe internet sau a unor glume, aceste active digitale sunt prezente peste tot în media.

Politicieni, celebrităţi şi investitori discută despre ele deschis pe reţelele lor sociale, iar popularitatea acestor active a crescut, aşa cum o demonstrează, de altfel, şi cifrele. În prezent, capitalizarea totală a pieţei criptomonedelor a ajuns la aproape 3 trilioane de dolari, înregistrând o creştere de aproximativ 50% faţă de anul trecut.

Adopţia criptomonedelor la nivel global a evoluat, mai ales odată cu lansarea ETF-urilor Bitcoin la începutul anului 2024, ajungând la peste 560 de milioane de deţinători de cripto la nivel mondial.

Sistemul financiar tradiţional, structurat în jurul pieţelor de capital, precum în modelul anglo-saxon, sau în jurul băncilor, conform modelului germano-japonez, implică adesea intermediari şi procese complexe, subliniază CEO-ul Bitget.

Criptomonedele, însă, utilizează tehnologia blockchain pentru a permite tranzacţii descentralizate, peer-to-peer (în care utilizatorii reţelei pot efectua tranzacţii direct, fără intermediari). Acest lucru conduce la economii semnificative de costuri, prin eliminarea comisioanelor.

"Recunoscând potenţialul blockchain-ului, băncile şi companiile fintech îl utilizează tot mai mult pentru plăţi, identificarea clienţilor şi gestionarea datelor. Blockchain-ul permite efectuarea plăţilor şi transferurilor mult mai rapid decât sistemele financiare tradiţionale. În timp ce un transfer clasic poate dura până la două zile pentru a fi procesat, tranzacţiile pe blockchain se desfăşoară aproape instantaneu, permiţând decontări imediate, chiar şi la nivel internaţional. În plus, aceste tranzacţii oferă anonimitate şi elimină intermediarii, aliniindu-se perfect cu conceptul de finanţe descentralizate", a explicat Gracy Chen, CEO al Bitget.

Considerate iniţial active speculative, influenţate de sentimentul pieţei şi de mecanismele de cerere şi ofertă, criptomonedele îşi întăresc tot mai mult legăturile cu finanţele tradiţionale. La fel ca bursa de valori, piaţa cripto este sensibilă la evenimente macroeconomice. Acest lucru înseamnă că o creştere a riscului sistemic poate determina investitorii să caute active de refugiu, precum aurul, ceea ce duce adesea la retrageri de capital din piaţa cripto.

Cu toate acestea, criptomonedele pot funcţiona şi ca protecţie împotriva scăderilor pieţelor bursiere, oferind oportunităţi alternative de investiţii. Aprobarea ETF-urilor Bitcoin la începutul anului 2024 a reprezentat un pas semnificativ în integrarea criptomonedelor în sistemul financiar tradiţional, facilitând investiţiile instituţionale.

După succesul acestor ETF-uri, care au înregistrat intrări de capital de 38 de miliarde de dolari în 2024, mai multe companii de administrare a activelor au depus cereri pentru ETF-uri denominate în BTC, ETF-uri bazate pe obligaţiuni Bitcoin şi alte produse inovatoare legate de criptomonede încă de la începutul anului.

Anunţurile recente din partea mai multor pieţe relevante şi mari, precum SUA, Cehia şi Elveţia, care au în vedere posibilitatea de a utiliza Bitcoin ca activ strategic de rezervă, oferă un plus de legitimitate acestei criptomonede. Acest pas este unul important, pentru că ar putea contribui la creşterea adoptării sale la nivel global.

În acelaşi timp, mediul de reglementare evoluează rapid, încercând să găsească echilibrul potrivit între susţinerea inovaţiei şi oferirea unui cadru clar şi sigur pentru investitori. În acest sens, intervine regulamentul MiCA, care are drept scop oferirea unui un cadru de reglementare clar pentru utilizarea activelor digitale în Uniunea Europeană.

"Deşi abordarea faţă de criptomonede este încă precaută în multe ţări, factorii de decizie încep să realizeze că această inovaţie poate revoluţiona sistemul financiar tradiţional. Criptomonedele devin tot mai integrate în pieţele financiare, iar măsura în care potenţialul lor va fi valorificat va depinde în mare parte de reglementările introduse", mai subliniază Gracy Chen, CEO al Bitget.

Având în vedere evoluţiile din ultimul an, maturitatea şi importanţa criptomonedelor sunt de necontestat. Astfel, tehnologia blockchain este pregătită să transforme peisajul financiar, rezolvând limitările soluţiilor tradiţionale şi deschizând noi posibilităţi şi aplicaţii, inclusiv dincolo de sectorul financiar.