Cum pot organizaţiile să rămână cu un pas înaintea fraudei în 2025

Asociaţia Examinatorilor de Fraudă Certificaţi (ACFE) a anunţat că multe afaceri pierd aproximativ 5% din veniturile anuale din cauza fraudei ocupaţionale, potrivit unui comunnicat transmis redacţiei, din care relatăm următoarele. Frauda rămâne o ameninţare majoră pentru organizaţii, generând anual pierderi financiare semnificative. Cu toate acestea, multe companii subestimează riscurile şi implementează măsuri de prevenţie doar după incidente grave.

În ultimii ani, infractorii au apelat tot mai des la fraude cibernetice complexe, precum atacuri ransomware şi escrocherii bazate pe inteligenţă artificială şi tehnici deepfake. Aceste metode sofisticate, alături de cele clasice, precum falsificarea documentelor sau conflictele de interese, continuă să pună probleme companiilor din diverse sectoare. Instituţiile financiare şi sectorul medical sunt printre cele mai afectate, raportând pierderi masive.

Deşi tot mai multe organizaţii investesc în soluţii de monitorizare a tranzacţiilor în timp real şi în detectare bazată pe machine learning, majoritatea cazurilor de fraudă sunt încă descoperite prin sesizări anonime de la angajaţi sau terţi. ACFE arată că 43% dintre fraude sunt detectate în acest mod, subliniind importanţa avertizorilor de integritate, precizează sursa.

Companiile care implementează controale interne riguroase şi evaluări periodice ale riscurilor au mai puţine cazuri de fraudă şi pierderi financiare reduse. Totuşi, multe organizaţii nu iau măsuri eficiente împotriva riscurilor cunoscute. Peste jumătate dintre cazurile de fraudă analizate în 2024 au fost cauzate de lipsa controalelor interne sau de omisiuni în procesele de verificare.

În contextul economic actual, prevenţia nu trebuie văzută ca un cost suplimentar, ci ca o investiţie strategică pentru protejarea resurselor şi asigurarea continuităţii afacerii.