Presa franceză: Fără să ceară permisiunea cetăţenilor, liderii europeni vor să le folosească economiile pentru tranziţia verde

George Marinescu
Ziarul BURSA #Internaţional / 4 februarie

Ilustraţie concepută de MAKE

Ilustraţie concepută de MAKE

English Version

Potrivit lui Francois Villeroy de Galhau, guvernatorul Băncii Naţionale a Franţei, nevoia investiţională se ridică la 300 miliarde euro Deoarece suma respectivă nu poate fi acoperită din subvenţii publice, nici din împrumuturi bancare, singura sursă rămâne cea constituită din economiile europenilor, potrivit unui raport al Direcţiei Generale a Trezoreriei Franceze, citat de cotidianul Le Figaro

Guvernatorul Băncii Naţionale a Franţei, Francois Villeroy de Galhau, a stârnit reacţii vehemente în presa franceză, după ce a declarat, recent, în cadrul Forumului Economic Mondial de la Davos, că, pentru finanţarea tranziţiei digitale şi ecologice, este nevoie de mobilizarea a 300 de miliarde euro, inclusiv din economiile private ale cetăţenilor europeni.

Deoarece suma respectivă nu poate fi acoperită din subvenţii publice, nici din împrumuturi bancare, singura sursă rămâne cea constituită din economiile europenilor, potrivit unui raport al Direcţiei Generale a Trezoreriei Franceze, citat de cotidianul Le Figaro.

Dorinţa liderilor europeni dezvăluită de guvernatorul băncii centrale franceze ridică semne mari de întrebare privind garantarea dreptului de proprietate, autonomia financiară a cetăţenilor şi legitimitatea unor astfel de măsuri, se arată într-un articol publicat de Fance-Soir, sub semnătura lui Xavier Azalbert, dar şi în materiale de presă publicate de Le Figaro, BFM TV şi Le Journal de Dimanche.

Forumul de la Davos este, de ani de zile, punctul de întâlnire al celor mai influente figuri din sectorul financiar, politic şi industrial. Autorul articolului din France-Soir susţine că la Davos strategiile globale sunt croite în beneficiul unei elite financiare ce urmăreşte maximizarea profitului, deseori în detrimentul interesului public. În spatele acestor decizii nu stau doar bancheri şi magnaţi industriali, ci şi lideri politici europeni, precum Ursula von der Leyen, preşedinta Comisiei Europene, care, potrivit sursei citate, s-au transformat în instrumente docile ale oligarhiei financiare internaţionale.

Este un scenariu bine pus la punct: în numele "binelui comun", aceşti lideri impun măsuri economice care transferă bunăstarea colectivă către un număr restrâns de indivizi şi corporaţii. Cetăţenii europeni, deja sufocaţi de inflaţie, taxe excesive şi restricţii financiare, urmează acum să fie deposedati şi de puţinele economii pe care le-au acumulat de-a lungul vieţii, susţine sursa citată.

Termenul "mobilizare" utilizat de Villeroy de Galhau este doar un eufemism elegant pentru o acţiune ce poate fi descrisă mai corect drept expropriere financiară. Conform acestui plan, economiile private ale cetăţenilor europeni vor fi plasate într-un "fond comun de investiţii" destinat unor proiecte nespecificate în mod clar. Cu alte cuvinte, banii oamenilor vor fi folosiţi pentru a subvenţiona iniţiative industriale care, cel mai probabil, vor aduce profit exclusiv corporaţiilor şi investitorilor instituţionali. Xavier Azalbert precizează că această manevră va fi realizată prin modificări legislative şi reglementări bancare menite să permită accesul autorităţilor financiare la fondurile private. Guvernele, în complicitate cu băncile centrale naţionale şi cu Banca Centrală Europeană, ar urma să creeze un cadru juridic care să transforme această "mobilizare" într-o obligaţie impusă de stat. Sursa citată precizează că nu ar fi prima dată când asemenea măsuri sunt implementate, deoarece controlul capitalului şi devalorizarea forţată a economiilor sunt tactici bine-cunoscute practicate de elitele financiare.

Autorul articolului din France-Soir mai arată că un aspect deosebit de alarmant al acestei iniţiative este că planul beneficiază de sprijinul liderilor principalelor instituţii financiare europene, inclusiv de sprijinul lui Christine Lagarde, preşedinta Băncii Centrale Europene, precum şi de sprijinul Ursulei von der Leyen, preşedinta Comisiei Europene, implicată în scandalul achiziţiei comune de vaccinuri Covid-19, unde sume colosale au fost direcţionate către giganţi farmaceutici prin contracte netransparente.

Oficial, aceşti bani urmează să fie folosiţi pentru "tranziţia digitală şi ecologică". Sursa citată afirmă că realitatea ne-a arătat că, de fiecare dată când astfel de iniţiative au fost implementate, ele au servit intereselor marilor corporaţii, nu ale populaţiei. De exemplu, tranziţia energetică promovată de UE a condus la subvenţionarea masivă a unor companii care produc echipamente "verzi" în timp ce consumatorii au suportat costuri ridicate prin facturi mai mari şi impozite suplimentare.

De aceea, sursa citată consideră că, în cazul acestei noi iniţiative, există riscul ca banii economisiţi de cetăţeni să fie direcţionaţi către proiecte neviabile, supraevaluate sau, mai rău, către investiţii speculative care să ducă la pierderi masive şi că s-ar crea, astfel, un mecanism prin care averea populaţiei va fi absorbită în circuitul financiar internaţional, pentru a fi apoi redistribuită într-un mod care va favoriza doar o minoritate privilegiată.

De aceea, France-Soir afirmă că propunerea de "mobilizare" a celor 300 miliarde euro din economiile private ale cetăţenilor nu este altceva decât o nouă tentativă de confiscare a avuţiei populaţiei sub pretextul binelui comun şi susţine că, dacă această măsură va fi implementată, Europa va deveni un teren de joacă pentru marii investitori, iar cetăţenii vor rămâne doar spectatori ai propriei deposedări. De aceea, sursa citată consideră că, în acest context, se impune o dezbatere amplă cu privire la această iniţiativă, care ar atinge dreptul de proprietate financiară al cetăţenilor europeni.

Specialiştii: Planul francezilor - o utopie; finanţarea prin emiterea de titluri - singura soluţie viabilă

Planul propus de guvernatorul Băncii Naţionale a Franţei este o idee utopică, emiterea de noi titluri sau eurobonduri reprezentând singura soluţie viabilă în acest moment, sunt de părere specialiştii în economie contactaţi de ziarul BURSA.

"Este adevărat că vorbim despre sume imense, care nu pot fi acoperite de bugetele naţionale, ci trebuie implicat şi sectorul privat, dar nu ştim cum vor fi mobilizate cele 300 miliarde euro de la cetăţenii europeni. Cum să le atragi de la populaţie? Cineva ar trebui să emită nişte titluri de valoare care să fie achiziţionate de populaţie. Cine va emite aceste titluri de valoare?", se întreabă sursele citate.

Referitor la mobilizarea depozitelor bancare pentru a finanţa tranziţia verde la nivel european, unii economişti din piaţa noastră subliniază: "Ştim propunerea pe care au făcut-o francezii, nu doar la Davos, ci şi la Bruxelles. Dar banii cetăţenilor europeni sunt în depozite în bănci. Cum vor fi mutaţi aceşti bani într-un fond de investiţii? Cine îi mută? Este o idee aproape utopică şi de aceea credem că mai important este să vedem la ce mecanism se va apela pentru a se realiza o astfel de mutare. Nu este vorba doar despre reglementarea unui mecanism, ci este de văzut care este logica economică pe care se va contura, teoretic, acest mecanism. Deocamdată nu vedem instrumentul economico-financiar prin care se poate realiza aşa ceva, adică mutarea depozitelor bancare ale cetăţenilor în fondul respectiv. În primul rând că trebuie conciliat interesul băncilor cu alte interese. Băncile mari au propriile fonduri de investiţii şi sunt implicate în operaţiuni multiple, inclusiv în cele privind criptomonedele".

Întrebaţi dacă nu este mai bine ca, pentru finanţarea necesară, Comisia Europeană să emită eurobonduri, specialiştii citaţi ne-au precizat: "Nu ştim dacă este mai bine, dar în momentul de faţă nu există o altă posibilitate. Se poate să fie o nouă emisiune de eurobonduri legate de finanţarea investiţiilor din tranziţia verde şi digitală, dar suntem siguri că se vor opune ţările frugale. Ar putea fi o a doua rundă de obligaţiuni sau titluri europene, dar trebuie găsite măsuri prin care să fie implicate economiile private ale cetăţenilor şi ale unor fonduri, prin intermediul Băncii Europene de Investiţii".

Academicianul Emil Dinga: "Opţiunea de utilizare a banilor privaţi - permisă din punct de vedere legal"

Opţiunea de utilizare (mobilizare) a banilor privaţi (economisiri private) este una dintre opţiunile permise din punct de vedere legal, evidenţiază academicianul Emil Ene Dinga, care ne-a transmis: "Decizia privind realizarea (proiectarea, implementarea, controlul realizării, măsurarea atingerii obiectivelor) unui scop de interes public (presupunem, a priori, că este fundamentat, respectiv justificat sub aspect politic, social, economic, etic şi axiologic) este o decizie publică legală, luată în mod democratic, la nivelul structurilor legislative sau/şi executive ale UE. Din această perspectivă, din punct de vedere politic, nu există probleme.

Justificarea apelului la banii privaţi ai populaţiei este de natură pur organizatorică sau conjuncturală, în sensul că nici economisirea publică (excedentul bugetar sau plafonarea deficitului bugetar), nici economisirea sectorului privat constând în sistemul bancar comercial, nu au capacitatea, în acest moment, de a acoperi (integral) finanţarea necesară. Aşadar, acest apel la mobilizarea banilor privaţi are doar o încărcătură organizaţională, de mecanism, nu una de mai mare profunzime sau gravitate".

În opinia sa, impactul finanţării unui obiectiv de interes public este absolut acelaşi (cu unele minore diferenţe ale ecoului în timp), indiferent care este sursa de finanţare: (a) publică (bugetul de stat); (b) privată bancară (contribuţia băncilor comerciale); (c) privată personală (mobilizarea, într-un mod oarecare) a economisirilor deţinut de persoane fizice: "Dacă persoanele fizice finanţează proiectul, ele nu vor mai depune acei bani la bănci (e ca şi cum băncile ar face finanţarea); dacă statul finanţează proiectul, el va apela la populaţie ulterior sau în mod indirect (de exemplu, prin creşterea impozitelor sau prin renunţarea la producţia unor bunuri publice care vor fi suplinite de persoanele fizice din propriii bani). Dacă aspectul de fond nu este problematic, atunci mobilizarea banilor economisiţi privaţi rămâne să se confrunte doar cu instrumentul operaţional care trebuie pus în practică - aici există multă competenţă şi experienţă practică, atât la nivelul instituţiilor UE, cât şi la nivelul statelor membre:

- poate fi înfiinţat un fond public special (administrat de stat) - el nu trebuie să aibă caracter bugetar, ci trebuie să-şi păstreze condiţia de fond public non-bugetar: caracterul non-bugetar este "asigurat" de violarea principiului bugetar al non-afectării veniturilor sau, cu alte cuvinte, de precizarea clară a destinaţiei exclusive a veniturilor acelui fond pentru finanţarea realizării interesului/bunului public în cauză;

- modul concret poate fi ori prin emiterea unor obligaţiuni proprii ale acelui fond, cu o rată a dobânzii... atrăgătoare, ori prin administrarea cursului unor unităţi de fond specifice (a doua soluţie este mai aproape de funcţionarea economiei de piaţă şi este recomandabilă în cazul funcţionării fondului pe un termen lung, 10-20 ani);

- obligaţiunile fondului în cauză vor putea fi cumpărate nu doar de persoanele fizice, ci şi de băncile comerciale, băncile centrale naţionale, Banca Centrală Europeană, Banca Europeană de Investiţii, fonduri de pensii sau fonduri cu capital de risc din statele membre etc., conform legislaţiei europene.

Opinia mea este că un asemenea obiectiv nu trebuie câtuşi de puţin descentralizat, el ar trebui realizat prin înfiinţarea acelui fond special la nivelul Comisiei Europene sau la nivelul unui "consorţiu" Comisie Europeană-Parlament European".

Auditul funcţionării fondului va fi exercitat de Curtea de Conturi Europeană, adaugă specialistul.

În opinia domniei sale, este îndoielnic că strategia obiectivelor de digitalizare, respectiv "înverzire" a economiei este foarte bine fundamentată - cercetătorii au indicat deja multe efecte adverse ale ambelor obiective, dar îndeosebi privind economia verde. Poate că o strategie la fel de bună (în orice caz, complementară celor două) ar fi una care să vizeze inovarea socială şi modificarea atitudinii axiologice a populaţiei, pentru contracararea/diminuarea/limitarea unor tare grave ale timpului nostru: consumerismul, individualismul, multiculturalismul, diversitatea care sfidează normalitatea etc., mai apreciază Emil Ene Dinga.

În opinia sa, interesul public trebuie realizat prin finanţare din banii publici, adică din bugetul public (bugetul de stat). Specialistul subliniază că "bugetele de sănătate, pensii, şomaj etc. nu sunt bugete, sunt fonduri publice non-bugetare (deşi li se spune bugete)": "Conceptual, interesul public este un bun public (mai exact, un macro-bun public). Nu există bani publici per se, toţi banii sunt privaţi; ceea ce numim bani publici sunt bani privaţi prelevaţi de stat, în virtutea legii (Constituţiei), pentru a fi folosiţi în finanţarea producţiei şi distribuţiei/redistribuţiei bunurilor publice (între care intră şi funcţionarea statului, nu numai investiţiile publice). Decizia de finanţare a interesului public (a macro-bunului public) este o decizie luată, constituţional şi democratic, de stat, la nivelul autorităţilor/instituţiilor/agenţiilor publice (în cazul discutat, la nivelul UE, în care sunt reprezentate statele membre)".

Opinia Cititorului ( 36 )

  1. Indivizi bolnavi ajung la putere si se cred deasupra celorlalti, ei stiu mai bine decat prostimea care-i plateste cum este cu adevarul. Astfel, considera normal sa le caute prin buzunare si sa ii oblige sa finanteze toate halucinatiile.

    Ministerul adevarului cand il infiinteaza oficial? Ca neoficial functioneaza binisor, cu operabilitate interinstitutionala. 

    1. acest ..... Francois Villeroy de Galhau ....e viu ? Mai traieste in lumea reala , sau e intr - un SF ?

      Prostimea nu are economii.

      Îți doresc nici sa nu ai...

      Individul respectiv a vorboit fara sa gandeasca, numai pentru a face valuri ca mesia georgesu. E usor sa bati campii cu afirmatii luate din carti de adormit copiii. Mai greu e sa le sustii. Asta e motivul ca general curatenie nu participa la dezbateri. Eu cred ca e si foarte prost!!

      Face parte din populația cu sânge albastru a Franței. Particula "De" est atribuția nobilimii in Franța, din păcate pentru noi aceste persoane in marea lor majoritate fac parte din elitele globaliste. Deci FZ, trăiește intr o lume paralela fara grija zilei de mâine.

    d-nul Francois e dus cu capul :) .

    daca vor ace acest lucru vor declansa cea mai mare fuga a capitalului privat mic (indivizi si afaceri mici/medii) din banci.  

    ia-le chiar si doar 1% din depozite si in maxim 1 luna banca e abandonata ca si partener de afacere. Orice banca, de altfel.  

    indivizii astia schizofrenici de la Davos mai au idei nastrusnice in continuare? astea sunt idei decupate direct din Lenin.  

    Ban.Cher.Vali 

    1. la firme nu am nici un sfat, deocamdata.

      pentru indivizi recomand plasarea oricarei resurse din banci in actiuni (doar de dividend , nu porcarii speculative) si in imobiliare.  

      cine isi mai tine banii in depozite in conditiile care se anunta ... e de-a dreptul tampit si isi merita soarta de oita cu blanita furata si piciorusul fracturat in urma loviturii de baros "Davos".  

      Ban.Cher.Vali 

    pai nu putem sa fim individualisti, trebuie sa ne sacrificam pt binele comun.

    nu toata ziua numai banii banii banii. binele comun, salvam planeta. 

    nu asa ne invata si apa glie energie, nu asa ne invata si dughin, ciracul lui georgescu pe care-l urmeaza jumate de tara?

    pai dati pt binele comun. georgica primul. 

    Hoti

    1. Nu,asta nu e hoție, e banditism economic! Pai sa ne scoatem banii din depozite și sa mai ia bruxelu prafu de pe toba! Ca sa nu vorbesc pornografic!

      hai sa ia bruxelles-ul un cal in gura de la fiecare roman si de la fiecare balcanic! daca tot au de gand sa interzica lactate si carnea rosie... vin romanii si le dau laptic la botic si le umplu tot frigiderul de carne rosie si erecta

    "Fără să ceară permisiunea cetăţenilor, liderii europeni

    vor să le folosească economiile pentru" ; 

    inarmare si finantarea razboiul banderistilor de la Kiev, e PROBLEMA,

    apoi pe locul 5. tranziţia verde 

    Si a inghitit cuvintele acum idiotul ala care minţea de ingetau apele ca in Rusia s a propus asa ceva?

    Unde sant acum comentariile lui de pe biletelele pe care le primeste de la nazistii ucrainieni sa le scrie aici? 

    Aici nu e vorba de scopuri "verzi".

    Vor sa ne fure banii ca sai dea lui Zelensky 

    1. Eu cred ca vor sa-l mituiasca pe Putler. Sa nu atace Europa.

      Cred ca merita sa facem acest sacrificiu. Mai bine saraci, decit omoriti, mutilati, violati. 

      Artem Dmytruk, parlamentar Verhovna Rada, a declarat ca

      Volodimir Zelenszkij a furat mai mult decat toti presedintii  

      Ucrainei la un loc. Ucraina corupta, este condus de oligarhi  

      corupti si lipseste total democratia din tara - a declarat  

      fostul ministru de finante a Germaniei intr-un interviu

      dat la Frankfurter Allgemeine Zeitung 

      Adica trebuie sa-l sustinem pe Putin, care n-a furat din banii rusilor cit a a furat Zelenski. Si sa sustinem Rusia, care nu e corupta si condusa de oligarhi, nici total lipsita de democratie.

      Deci, e chiar logic si 100% adevarat. 

      Adolfo Pérez Esquivel activist de PACE cu Premiul Nobel

      intr-un interviu dat ziarului german Die Welt a afirmat : 

      - “despre sprijinul dat Ucrainei = alimentati un monstru”  

      oile cu creiere spălate de mass-media oficială n-au de unde ști că, înainte de a fi înfrânți și a se retrage din "joc", militarii / banderiștii ucraineni au mutilat, violat și ucis semeni de-ai lor vorbitori de limba rusă din zonele de conflict. în acest sens, pe lângă dovezile scriptice și materialele video pregătite de ruși pentru Tribunalul post-conflict, există și mărturii video ale prizonierilor ucraineni de război.

      până acum, ukra-banderiștii NU AU documentat fapte asemenea făcute de militarii ruși.

      prin urmare, să crezi și să afirmi că "Mai bine saraci, decit omoriti, mutilati, violati" (de ruși) denotă un adevăr de necontestat: în loc de materie cenușie, oaia îndoctrinată de Sistem și slugile acestuia are în interiorul cutiei craniene (foarte mici, oricum) numai rumeguș. 

      Despre Putin ce zice Esquivel?

      Ca pe Maduro il apreciaza. 

      Toate cluburile din Dubai sunt pline de ucrainieni care danseaza pe mese pana dimineata si huzuresc in apartamente de lux. La fel de plin de ei e si litoralul romanesc, unde se "sacrifica" de asemenea

      Artem Dmytruk, parlamentar Verhovna Rada, a declarat ca

      Volodimir Zelenszkij a furat mai mult decat toti presedintii  

      Ucrainei la un loc. Ucraina corupta, este condus de oligarhi  

      corupti si lipseste total democratia din tara - a declarat  

      fostul ministru de finante a Germaniei intr-un interviu 

      dat la Frankfurter Allgemeine Zeitung  

      da eu sper sa castige rusii

    O să se aleagă praful și pulberea de UE care este condusă de niste neispraviti lacomi și care nu mai țin cont de nimic ca să se îmbogățească.????????????

    Acum sa vezi cum oamenii își vor retrage economiile de la bănci!

    1. Daca ai curaj sa stai cu bani in banci cand poate jumate de tara ar vota georgescu ca sa ia de la bogati sa le dea lor.. stai.

      foarte istet, foarte bine punctat.

      comunistul ala de georgescu ar merita numai bate in cap cu distributivismul lui.  

      Ban.Cher.Vali 

    "Astfel, în 2022, Uniunea Europeană a cheltuit aproximativ 210 miliarde de euro pentru importurile de gaze naturale și petrol, o creștere semnificativă față de anii anteriori." sursa chatgpt

    Cei 300miliarde ar însemna cam 1an și câteva luni de dat banii pe ceva care folosim 1 singura data + cheltuieli pt a menține infrastructura. 

    Găsesc abuzivă aceasta așa zisa lege,de care francezii vor că sa se folosească...nu au decât dacă populația este de acord sa le foloseasca toate economiile sub diferite intenții,m-au mult sau mai puțin "verde",ingrisându-ke conturile deja super grase a celor de la putere!!!....Mă refer la populația Franței,dar de aici la a mă obligă pe mine cetatian român,din Romania sa accept sa îmi cheltuie propriile mele ecinomi de o viață ,nu se pare ceva cumplit,ceva cu care eu una nu voi fi de acord niciodată,mai bune ii scot din banca Su le dau foc!!!Nu cred,refuz că sa cred că populația României,star suveran ,independent,ar putea fi de acord...nimeni,Nucu Dumnezeu nu poate să decidă pe viața mea,muncă mea,economiile mele....Uniunea asta Europeană,în speță Ursula asta a lui Peste face și iși permite exact ca și comuniști sa ia decizii pe viața oamenilor!!!...că sunt interese ale elitei mondiale,că sunt mașinii,că sunt cei din noua ordine mondiala....este de neconceput așa ceva!!!!România m-au bine ar ieși din Uniunea europeană....pentru că numai râu fac!!!...Franțujii să decidă pentru ei....nu Su pentru români...Sa de-a Dumnezeu că Georgescu,sau Simion,chiar și Sosoaca daca ar ieși la prezindetie ar știi cum să apere Romania...Ciolacu însă și Yohannis,sau Crin Antonescu,ar fi de acord....ne&ar vinde că Su Yuda pe 30 de arginti

    Suntem cu toții prea toleranți, nu luam atitudine atunci când trebuie. Toleranta naște Monștrii, ne meritam soarta, sa stam în continuare ca struțul. Vă este frica și de umbra voastră, doar ca babele pe la colțuri...atât se poate. Căpeteniile sunt oglinda societății.

    1. Din pacate,

      ai perfecta dreptate,

      frate 

    Ne place sau nu,in 10 ani AI+Biotehnologia va crea primele forme ale omului nemuritor , in etape, accessibila doar celor megabogati. Colapsul ecologic va spune ca planeta nu mai poate sustaine 10 miliarde de oameni.Ai + tehnologia va crea roboti versatili muncind 24/24/7 ,asa ca forta de munca umana nu va mai fi decidentul soartei sale. Omenirea va fi o turma fara aparare ,impinsa catre subzistenta, exterminare , daca nu va aparea in timp util pionieratul pe alte planete.

    Asa ca acum este epoca de aur a omului "liber" ,cheltuiti economiile sau fiti printre megabogati.Nu exista rest in acest calcul viitor. Sa nu ne certam ca vor fi 10 ani sau 50 

    Cine se atinge de banii mei, moare!!

    1. ai descris foarte bine ce am eu in suflet si minte.

      care ma face la bani, se face de fapt pe sine insusi la propria sa beregata. 

      Ban.Cher.Vali 

      Nici în pandemie nu a stat nimeni închis în casă că șobolanul. Niciodată să nu spui niciodată!

Cotaţii Internaţionale

vezi aici mai multe cotaţii

Bursa Construcţiilor

www.constructiibursa.ro

Comanda carte
danescu.ro
arsc.ro
Stiri Locale

Curs valutar BNR

05 Feb. 2025
Euro (EUR)Euro4.9766
Dolar SUA (USD)Dolar SUA4.7728
Franc elveţian (CHF)Franc elveţian5.2971
Liră sterlină (GBP)Liră sterlină5.9880
Gram de aur (XAU)Gram de aur440.2758

convertor valutar

»=
?

mai multe cotaţii valutare

Cotaţii Emitenţi BVB
Cotaţii fonduri mutuale
solarenergy-expo.ro
Studiul 'Imperiul Roman subjugă Împărăţia lui Dumnezeu'
The study 'The Roman Empire subjugates the Kingdom of God'
BURSA
BURSA
Împărăţia lui Dumnezeu pe Pământ
The Kingdom of God on Earth
Carte - Golden calf - the meaning of interest rate
Carte - The crisis solution terminus a quo
www.agerpres.ro
www.dreptonline.ro
www.hipo.ro

adb