Noi instrumente financiare şi de garantare pentru IMM-uri în dezbatere la Bucureşti

Evoluţia activităţii de garantare la nivel european, modele de dezvoltare ale instituţiilor financiare în Europa şi impactul fiscal al programelor de garantare, au fost temele principale ale reuniunii la nivel înalt ce a avut loc la Palatul Victoria în data de 26.05.2023, conform unui comunicat remis redacţiei.

Conform comunicatului, reprezentanţi ai celor mai importante instituţii financiar bancare şi de garantare din Europa, executivi şi experţi europeni în finanţarea şi garantarea IMM-urilor au participat la reuniunea "SOLUŢII DE GARANTARE FINANCIARĂ - RETROSPECTIVE ŞI PERSPECTIVE 2022-2024", ce a avut loc sub Înaltul Patronaj al Guvernului României, la Palatul Victoria în data de 26.05.2023. Evenimentul s-a bucurat de prezenţa Ministrului Finanţelor, dl.Adrian Câciu, Ministrul Cercetării Dezvoltării şi Digitalizării, dl.Sebastian Burduja, Consilierul Guvernatorului Băncii Naţionale a României, Prof. Univ. Dr. Dan Costin Niţescu, dl. Florin Jianu, preşedinte CNIPMMR, alături de alţi reprezentanţi ai mediului de afaceri şi ai sistemului bancar din România.

Reuniunea s-a desfăşurat în cadrul a două paneluri - Panel 1 Structuri de garantare şi modele de dezvoltare ale instituţiilor financiare în Europa, urmat de Panel-ul 2, în care au fost prezentate Instrumente de garantare pentru IMM-uri. Prezentarea unor programe care şi-au dovedit eficacitatea în perioada crizelor suprapuse. Speakerii evenimentului au pus în discuţie subiecte relevante în domeniul garantării financiare, au împărtăşit bune practici în domeniul instrumentelor de garantare şi au identificat soluţii pentru a putea sprijini mai eficient sectorul antreprenorial care este nevoit să facă faţă provocărilor unor crize suprapuse, într-un climat caracterizat de volatilitate şi incertitudine. Au fost propuse instrumente noi de garantare şi au fost abordate perspective noi în ceea ce priveşte viitorul garantării financiare în România şi în Europa.

Cu acest prilej, Ministrul Finantelor, Adrian Câciu observa că garanţiile de stat, fondurile de garantare şi de contargarantare, sistemul bancar prin capitalul investit în economia României, ajută la multiplicarea în mod progresiv a resurselor financiare, iar folosirea unor instrumente financiare altele decât cele clasice, au făcut diferenţa în a depăşi cu bine crizele succesive din anii 2020-2023 şi au contribuit semnificativ la rezilienţa economiei României şi la pregătirea ţării noastre ca viitor membru al OCDE. În acest sens, ministrul a felicitat FNGCIMM pentru implicarea în zona implementării InvestEu în România şi a apreciat activitatea derulată de FNGCIMM în perioada 2020-2023, pentru susţinerea companiilor şi a economiei private, în general.

Din poziţia de Preşedinte a AECM, dl. Guy SELBHERR, a oferit exemple de bune practici ale membrilor AECM privind schemele de garantare dezvoltate sub Cadrul Temporar Covid 19 şi Cadrul Temporar de Criză Ucraina observând că " FNGCIMM a ajuns la maturitate şi aveţi un rol semnificativ în România, pentru atât de multe IMM-uri româneşti care beneficiază de ajutorul dumneavoastră. Din 2004 FNGCIMM este membru al Asociaţiei iar din 2007 are reprezentare totală în Consiliul de Administraţie al Asociaţiei Europene a Instituţiilor de Garantare. Dumitru (Nancu) este unul dintre vicepreşedinţii mei de câţiva ani şi doresc să remarc implicarea şi angajamentul său faţă de AECM. Jucaţi un rol important în asociaţie şi apreciem contribuţia dumneavoastră preţioasă în activitatea noastră."

Dumitru Nancu, Directorul General FNGCIMM, a prezentat în cadrul panelului, programul guvernamental IMM INVEST şi IMM INVEST PLUS şi rezultatele implementării acestor programe în anii 2020-2023, evidenţiind principalii indicatori care reflectă impactul fiscal generat de accesarea de catre companiile româneşti a schemelor de garantare cu garanţii de stat.

Astfel, în perioada 2020 - 2022, a fost acordat un număr record de garanţii, respectiv 109.832, ceea ce reprezintă 31,27% din numărul total de garanţii acordate de FNGCIMM în cei 18 ani de activitate anterioară de la înfiinţarea sa în anul 2002, iar valoarea garanţiilor acordate în perioada 2020 - 2022, respectiv 52.299 milioane lei, reprezintă 101,43% din valoarea tuturor garanţiilor acordate de FNGCIMM în perioada 2002 - 2019.

Conform unui studiu Coface, impactul fiscal generat de companiile participante în programul IMM Invest, în primul an de la acordarea finanţării, este de 2 ori mai mare comparativ cu nivelul garanţiilor acordate, iar multiplicatorul fiscal cumulat creşte de aproape de 12 ori în cinci ani de la momentul acordării finanţării. Practic, pentru fiecare un leu garanţie acordată de stat prin intermediul programului IMM Invest, companiile beneficiare întorc în economie 12 lei în următorii cinci ani, atât prin efectul fiscal direct (TVA, contribuţii sociale şi impozit aplicat profitului but sau cifrei de afaceri) cât şi indirect (prin achiziţiile realizate de la furnizori şi salariile plătite angajaţilor). Efectul fiscal direct generat de companiile analizate va atinge un nivel de 181 mld lei cumulat în următorii 5 ani de la momentul acordării garanţiei prin IMM Invest.

Impactul fiscal indirect generat pe lanţul comercial de către companiile analizate, prin achiziţiile realizate de la furnizori, precum şi salariile plătite, este de 360 mld lei în următorii 5 ani de la momentul acordării garanţiei prin IMM Invest.

Efectul fiscal total generat este de 541 mld lei în următorii 5 ani de la momentul acordării garanţiei prin IMM Invest, ceea ce reprezintă de 12 ori mai mult decat nivelul tuturor garanţiilor acordate.

În ceea ce priveşte riscul de insolvenţă a companiilor, acesta a fost redus prin continuarea finanţării capitalului de lucru pe termen scurt datorită încrederii restabilite cu ajutorul schemei de ajutor de stat IMM Invest iar numărul mediu de angajaţi înregistraţi de companiile beneficiare a crescut cu 5%, de la 650 mii locuri de muncă la aproximativ 680 mii.

Finanţările acordate cu ajutorul garanţiilor gestionate prin schema de ajutor de stat IMM Invest se ridică la aproximativ 54 mld lei, cu 150% mai mult decât echivalentul creşterii soldului creditelor acordate de întreg sistemul bancar în ultimul deceniu, schema de ajutor de stat devenind astfel cel mai de succes program naţional de finanţare a companiilor din istoria României.

Evenimentul, organizat în data de 26 mai 2023 în comun de Fondul Naţional de Garantare a Creditelor pentru Întreprinderile Mici şi Mijlocii şi Asociaţia Europeană a Instituţiilor de Garantare (AECM), a fost găzduit la Bucureşti, în Palatul Victoria iar înregistrarea lui poate fi urmărită pe site-ul Guvernului României.

"SOLUŢII DE GARANTARE FINANCIARĂ - RETROSPECTIVE ŞI PERSPECTIVE 2022-2024 a fost cel mai important eveniment internaţional găzduit de FNGCIMM în acest an, iar alegerea Bucureştiului ca locaţie se datorează şi poziţiei puternice pe care o are România în cadrul AECM prin prezenţa în structura de conducere a Asociaţiei a domnului Dumitru NANCU, Director General FNGCIMM.