Surse: BCE nu vede riscuri la adresa sectorului bancar din zona euro

Autorităţile de supraveghere din cadrul Băncii Centrale Europene (BCE) nu văd vreun pericol de contagiune în rândul băncilor din zona euro, în contextul recentelor turbulenţe din sector - atât din Europa, cât şi din SUA, conform unor surse citate de Reuters.

Marile bănci americane au intervenit săptămâna trecută ca să salveze First Republic Bank din San Francisco, bancă afectată de volatilitatea pieţei, declanşată de prăbuşirea altor două bănci medii din SUA - Silicon Valley Bank şi Signature Bank. Pachetul de salvare pentru First Republic Bank a venit la scurt timp după ce Credit Suisse Group AG din Elveţia a apelat, la rândul său, la un împrumut de urgenţă din partea băncii centrale, de până la 54 de miliarde de dolari, ca să-şi consolideze lichiditatea.

BCE a organizat vineri o şedinţă ad-hoc a consiliului de supraveghere, a doua de săptămâna trecută, ca să discute despre stresul şi volatilitatea din sectorul bancar, notează Reuters. Dar, autorităţile de supraveghere nu au observat vreo contagiune a problemelor la băncile din zona euro, pe fondul turbulenţelor pieţei, după cum a declarat pentru Reuters o sursă apropiată reuniunii, adăugând că, potrivit BCE, depozitele bancare sunt stabile, iar expunerea Credit Suisse este nesemnificativă.

Un purtător de cuvânt al BCE a refuzat să comenteze informaţia publicată de Reuters.

Băncile din zona euro au în continuare lichidităţi în exces în valoare de aproximativ 4 trilioane de euro (4,25 trilioane de dolari), pe care sunt dornice să le returneze BCE, acum că împrumuturile de la aceasta au devenit mai scumpe, conform datelor publicate vineri de banca centrală.

• Grupul care deţine Silicon Valley Bank a solicitat plasarea sub protecţia Legii falimentului

Compania-mamă a Silicon Valley Bank, care în prezent este sub controlul autorităţilor americane, a solicitat să intre sub protecţia falimentului, transmite AP.

SVB Financial Group, alături de directorul general şi de cel financiar, au fost vizaţi săptămâna trecută de un proces colectiv în care reclamanţii pretind că firma nu a prezentat riscurile pe care viitoarele majorări de dobânzi le au asupra afacerii sale.

SVB Financial Group nu mai este afiliată la Silicon Valley Bank după ce a ajuns sub controlul Fondului de garantare a depozitelor bancare din SUA (FDIC). Colapsul său a fost al doilea mare eşec bancar din istoria SUA după căderea Washington Mutual în 2008, notează Agerpres.

Succesorul băncii, Silicon Valley Bridge Bank, este sub jurisdicţia FDIC şi nu este inclusă în documentaţia depusă la instanţa de faliment.

Recent, secretarul Trezoreriei SUA, Janet Yellen, a declarat că prăbuşirea Silicon Valley Bank s-a datorat în întregime incapacităţii băncii de a acoperi solicitările deponenţilor care au dorit să îşi retragă economiile, după ce majorările succesive de dobândă adoptate în ultimul an de Rezerva Federală au diminuat valoarea investiţiilor făcute de SVB în obligaţiuni şi pe care SVB se baza pentru finanţa retragerile de depozite. Yellen a menţionat şi nivelul mare al depozitelor neasigurat de la SVB drept un factor care a agravat criza.

• Credit Suisse îşi continuă reorganizarea

Credit Suisse vede accesul său la finanţarea de 50 de miliarde de franci elveţieni (54 miliarde de dolari) de la Banca Centrală a Elveţiei (SNB) ca pe o "lichiditate preventivă" care îi permite să continue reorganizarea sa, a afirmat Andre Helfenstein, directorul general al diviziei elveţiene a grupului bancar, într-un interviu acordat postului de televiziune SRF, transmite Reuters.

De la criza financiară din 2008, Credit Suisse este prima mare bancă globală care obţine sprijin financiar masiv, iar dificultăţile cu care se confruntă sporesc dubiile dacă şi alte bănci centrale vor putea susţine lupta lor contra inflaţiei cu majorări agresive ale dobânzilor.

"Vedem finanţarea ca pe o lichiditate preventivă, astfel încât să se poată efectua transformarea Credit Suisse şi să continuăm să funcţionăm bine în această situaţie turbulentă. Desigur, suma de 50 de miliarde de franci este mare. Totuşi, ar trebui văzută ca un indiciu că vrem să continuăm transformarea cu succes şi, de asemenea, trimitem un semnal clar către pieţe şi către clienţii noştri", a declarat Andre Helfenstein, notează Agerpres.

Helfenstein a dat asiguri că banca elveţiană face eforturi ca să stopeze retragerile masive din depozitele bancare.

"Lucrăm din greu la asta în fiecare zi. Nu este ceva ce se poate rezolva peste noapte. Încercăm să fim în legătură cu clienţii noştri şi să-i recâştigăm pas cu pas, prin discuţii deschise", a adăugat oficialul Credit Suisse.

Amintim că, joia trecută, Credit Suisse anunţa că va împrumuta până la 54 miliarde de dolari de la Banca Centrală a Elveţiei pentru a-şi spori lichidităţile şi a recâştiga încrederea investitorilor. A doua mare bancă din Elveţia caută să se redreseze după o serie de scandaluri, care au subminat încrederea investitorilor şi a clienţilor. Retragerile de fonduri de către clienţi în trimestrul al patrulea din 2022 au depăşit 110 miliarde de franci (120 miliarde de dolari).

• Fed a împrumutat băncile americane cu 12 miliarde de dolari, săptămâna trecută

Banca centrală americană (Fed) a anunţat că, din 12 martie, a împrumutat cu aproape 12 miliarde de dolari băncile din SUA, în cadrul unui nou mecanism lansat după falimentul SVB, informează AFP, menţionând că finanţarea le va permite instituţiilor de credit să onoreze cererile de retragere ale clienţilor lor.

Fed a mai indicat că, prin programul său obişnuit de împrumuturi pe termen foarte scurt, le-a acordat băncilor 152 de miliarde de dolari în intervalul 6-10 martie, faţă de 5 miliarde în săptămâna precedentă. În cele din urmă, 142,8 miliarde de dolari au fost împrumutate celor două entităţi create de autorităţile de reglementare americane pentru a succeda lui Silicon Valley Bank (SVB) şi Signature Bank.

Conform secretarului Trezoreriei SUA, Janet Yellen, sistemul bancar naţional rămâne solid, iar americanii pot avea încredere că economiile lor vor fi acolo atunci când vor avea nevoie de ele, graţie acţiunilor "hotărâte şi în forţă" luate după colapsul Silicon Valley Bank (SVB.

Yellen a subliniat că măsurile de urgenţă luate de Trezorerie şi de alte organisme de reglementare financiară din SUA, pentru consolidarea încrederii publicului în sistemul bancar după colapsul SVB, scot în evidenţă hotărârea autorităţilor de a-i proteja pe deponenţii băncilor.

Secretarul Trezoreriei americane a precizat că instituţia pe care o conduce a colaborat cu Rezerva Federală şi cu Fondul de garantare a depozitelor bancare din SUA (FDIC) pentru a-i proteja pe toţi deponenţii şi a pune la punct o nouă facilitate menită să le ofere acces băncilor la fonduri de urgenţă. "Şi, mai important, nu au fost utilizaţi bani de la contribuabili pentru această acţiune", a conchis Janet Yellen.