TRADEVILLE: Grupul BRD - cel mai mare profit net din 2019

Anul trecut, Grupul BRD a raportat cel mai mare profit net începând din anul 2019, în contextul în care veniturile nete din dobânzi au atins un nivel record. Totuşi, pentru că urmăreşte recomandări prudenţiale, BRD nu va propune distribuirea de dividende din profitul anului 2022, conform unui raport elaborat de Departamentul de Analiză al Tradeville.

• Scurtă descriere a performanţelor financiare preliminare

Grupul BRD a încheiat anul 2022 raportând un profit net preliminar de 1,3 miliarde lei (+1% vs. 2021), cel mai mare profit net din 2019. Rentabilitatea capitalurilor proprii a fost de 15,9% (vs. 13,4% în 2021).

Creşterea profitului net are la bază majorarea veniturilor nete din dobânzi consolidate până la un nivel record de 2,4 miliarde lei (+14% vs. 2021), datorat majorării ratelor de dobânda. Veniturile bancare nete s-au ridicat la cel mai mare nivel din 2010, respectiv la aproape 3,5 miliarde lei (+12% vs. 2021). Totuşi, creşterea cheltuielilor şi înregistrarea unui cost net al riscului negativ (provizioane aferente pierderilor din împrumuturile acordate) au condus la cvasi-stagnarea profitului net consolidat faţă de anul 2021.

La baza performanţelor din 2022 a stat inclusiv dinamica activităţii de creditare. Producţia de credite a BRD a consemnat creşteri semnificative atât pe categoria persoanelor fizice, cât şi pe categoria persoanelor juridice. La nivelul companiilor, finanţarea acordată a fost cu 26% mai mare faţă de cea din 2021, creşterea datorându-se şi programului guvernamental IMM Invest. Pe categoria persoanelor fizice, finanţarea s-a ridicat la 7,5 miliarde lei. BRD a raportat o producţie record de credite pentru locuinţe (+58% vs. 2021), înregistrând şi al doilea cel mai bun an în ceea ce priveşte creditele de consum.

Rata creditelor neperformante (Rata NPL) a coborât la un nivel minim de 2,5% (faţă de 2,6%, la 30 septembrie 2022 şi 3,1% la 31 decembrie 2021). BRD acoperă cu provizioane 77% din expunerile neperformante, reprezentând un nivel confortabil.

BRD a depăşit primul milion de utilizatori ai aplicaţiei digitale YouBRD, realizând o creştere de 46% faţă de 2021.

• Din prudenţă, BRD nu va propune dividende din rezultatele anului 2022

Consiliul de Administraţie al BRD a decis să nu propună la AGA Anuală distribuirea de dividende din rezultatele obţinute în anul 2022. Măsura are la bază recomandarea de prudenţă a Consiliului Naţional de Supraveghere Macroprudenţiala (CNSM) şi pe cele ale BNR, întemeiate pe incertitudinile macroeconomice care caracterizează această perioadă. În schimb, BRD urmăreşte să asigure o capacitate suficientă de creditare, în condiţiile respectării indicatorilor reglementari, pe baza permanentă, inclusiv în condiţii de stres sever.

Ultima dată când BRD nu a distribuit dividende din rezultatele anuale a fost în anul 2020, marcat de debutul pandemiei COVID-19.

• Sistemul bancar din România este cel mai profitabil din UE

Cu toate că gradul de bancarizare a României este cel mai redus din UE, băncile din sistem sunt cele mai profitabile din întreaga Uniune Europeană, potrivit informaţiilor apărute în presă.