COMITETUL DE LA BASEL PROPUNE Costul falimentului unei bănci majore, suportat de deţinătorii de obligaţiuni

Comitetul pentru Stabilitate Financiară (FSB - Comitetul Basel), alcătuit din bancheri centrali, reprezentanţi ai autorităţilor de reglementare şi oficiali din finanţe, propune noi norme în materie, prin care costurile prăbuşirii unei bănci de importanţă sistemică să fie suportate de creditorii acesteia, nu de guverne.

Preşedintele FSB, Mark Carney - guvernatorul Băncii Angliei -, a declarat că aceste propuneri marchează o schimbare a modului în care sunt tratate falimentele băncilor majore. "Odată ce vor fi adoptate, aceste măsuri vor juca un rol important în stabilirea soluţiilor privind marile bănci, fără să se recurgă la fonduri publice şi fără perturbarea sistemului financiar", a afirmat Carney.

Noile propuneri ale Comitetului Basel prevăd că bănci internaţionale precum "Goldman Sachs Group" sau "HSBC Holdings" ar trebui să deţină, din ianuarie 2019, un buffer (tampon) de obligaţiuni sau acţiuni echivalente cu cel puţin 16-20% din activele ponderate la risc.

În cazul în care o bancă de importanţă sistemică va fi ameninţată de faliment, obligaţiunile ar fi convertite în acţiuni, în vederea susţinerii acesteia, potrivit noilor propuneri. Buffer-ul total ar include nivelul de capital minim obligatoriu pe care băncile sunt deja obligate să îl deţină ca protecţie faţă de noi crize. O parte din buffer va trebui păstrat la subsidiare importante din străinătate ale băncilor.

Noile reguli se vor aplica unui număr de 30 de bănci considerate de autorităţile de reglementare ca fiind de importanţă sistemică la nivel global. Propunerea FSB nu se va aplica, iniţial, băncilor cu sediul principal pe pieţele emergente.

Propunerile menţionate vin după ce autorităţile de reglementare din statele membre ale G20 au încercat să găsească soluţii pentru prevenirea repetării salvării băncilor cu bani publici. Liderii G20 vor trebui să aprobe propunerile la o reuniune care va avea loc în Australia, săptămâna aceasta, iar ulterior vor fi supuse consultărilor publice până în 2 februarie 2015.

Mark Carney şi-a exprimat încrederea că regulile vor fi aplicate, întrucât băncile centrale şi guvernele s-au implicat în redactarea lor. "Nu este ceva ce am conceput în turnul Basel şi prezentate apoi tuturor", a sublinit Carney într-o conferinţă de presă, referindu-se la sediul FSB din Elveţia.

Băncile care nu vor respecta regulile mai sus prezentate vor fi penalizate cu obligativitatea reducerii dividendelor şi bonusurilor.

Potrivit analiştilor "Citigroup", noua regulă ar putea costa băncile europene până la 3% din profituri, în 2016. Conform "Citigroup", printre băncile care ar trebui să emită noi datorii ca să se alinieze normelor propuse se numără "BNP Paribas" SA, "Banco Santander" SA, "Société Générale" SA, "Deutsche Bank" AG, "Banco Bilbao Vizcaya Argentaria" SA şi "UniCredit" SpA.

În opinia analiştilor băncii americane, cel mai puţin afectate de noile norme ar urma să fie instituţiile de credit elveţiene şi britanice.