EGON VON GREYERZ, FOSTUL BANCHER ELVEŢIAN: "Un dezastru de 2,5 cvadrilioane de dolari urmează să se întâmple"

Egon von Greyerz, Fostul bancher elveţian şi expert în riscuri (Sursa foto: https://twitter.com/goldswitzerland)

Fostul bancher elveţian şi expert în riscuri, Egon von Greyerz (EvG), care depozitează aurul clienţilor săi în cel mai mare seif privat din lume, îngropat adânc în Alpii elveţieni, a afirmat că riscul de pe pieţele globale nu a fost niciodată atât de ridicat. Declaraţia a fost făcută într-un interviu acordat pentru USA Watchdog, potrivit Epoch Times România

Conform sursei citate, EvG este şi expert în domeniul financiar şi al metalelor preţioase.

"Creditul a crescut dramatic prin intermediul instrumentelor derivate. Toate instrumentele care sunt emise acum de bănci, fonduri de pensii, fonduri de acţiuni, toate sunt sintetice. Nu există plăţi reale de bază în aproape nimic. Prin urmare, estimarea mea pentru instrumentele derivate ar fi de cel puţin 2 cvadrilioane de dolari, şi cred că este probabil conservatoare.

Apoi, avem o datorie de 300 de trilioane de dolari şi, de asemenea, avem câteva sute de trilioane de dolari de obligaţii nefinanţate.

Aşadar, este vorba de 2,5 cvadrilioane de dolari, şi asta în condiţiile unui PIB global de 80 de trilioane de dolari. Aşadar, este un dezastru care stă să se întâmple, mai ales că toţi aceşti bani creaţi nu au produs niciun fel de valoare. [...] Întotdeauna am ştiut că acest lucru se va prăbuşi, şi a durat mai mult decât mă aşteptam, dar cred că suntem la sfârşitul unei ere majore.

Aceste produse derivate, la un moment dat, în următorii câţiva ani, se vor transforma de fapt în datorii. Băncile centrale vor trebui să acopere toate datoriile restante ale băncilor comerciale, aşa cum vedem acum cu Credit Suisse, Banca Angliei şi aşa mai departe. Acest lucru se va întâmpla la nivel general. Indiferent dacă se numeşte derivate sau datorie, în ceea ce mă priveşte, este acelaşi lucru. Va avea acelaşi efect asupra sistemului financiar mondial, care va fi dezastruos, bineînţeles", a afirmat fostul bancher elveţian.

EvG mai spune că pieţele de instrumente financiare derivate au fost pur şi simplu o modalitate prin care instituţiile financiare puteau să aibă datorii şi să nu le afişeze în bilanţuri. Totuşi, în cele din urmă, totul se va echilibra.

"Nimeni nu poate rambursa datoria şi nici măcar nu poate plăti dobânda. [...] Prin urmare, atunci când datoria va face implozie, la fel se va întâmpla şi cu activele care au fost finanţate prin această datorie. Aşadar, ambele părţi ale bilanţului trebuie să se prăbuşească.

Nu ştiu dacă va scădea cu 50%, 75% sau 90%. [...] Tot la ce mă gândesc este riscul, iar sistemul financiar nu va supravieţui în forma sa actuală. Băncile centrale folosesc doar un singur tip de 'medicament', şi anume mai mulţi bani tipăriţi. Acum, obţineţi randamente negative pentru banii tipăriţi. Deci, asta nu va salva nimic.

Din păcate, ne confruntăm cu o situaţie în care acest sistem va începe să facă implozie. [...] Bogaţii sunt în continuare bogaţi, dar săracii sunt cu adevărat săraci. [...] În general, în Marea Britanie, Germania şi în majoritatea ţărilor europene, oamenii nu au suficienţi bani pentru a trăi. Acesta este deja un dezastru uman.

În condiţiile în care costul alimentelor a crescut cu 25%, iar energia a crescut, la fel şi benzina, ratele dobânzilor şi chiriile, oamenii nu au suficienţi bani, iar acest lucru se întâmplă acum. Este un dezastru uman de proporţii uriaşe. Este atât de trist, iar guvernele nu vor avea nicio şansă de a face ceva în această privinţă", declară Egon von Greyerz.

În încheiere, EvG spune că "acesta este motivul pentru care [situaţia - n.n.] este tot mai aproape de implozie, deoarece întregul sistem nu poate suporta acest lucru... Riscul creşte exponenţial. Aşa că, cred că oamenii ar trebui să fie pregătiţi... Cele mai multe pieţe de active au pierdut bani, iar situaţia se va înrăutăţi."

Opinia Cititorului ( 17 )

1. Mda
(mesaj trimis de Oarecare în data de 06.11.2022, 18:39)
Trai și dezvoltare nineaca pe datorie, tiparnita si consumerism.
Și nici portareii, executorii care sa vină să bată la ușile datornicilor nu se simt prea bine:)
Sistemul moare, dar nu se preda.
Prima resuscitare va fi prin eliminarea banului fizic ca să se piardă urma lui:) urmată de introducerea cartelelor sociale pentru prostime.
Oricum nu prea mai are importanță. Generațiile viitoare vor trăi exclusiv intr-un mediu virtual.
Minunata lume nouă a lui Huxley e pe vine.
Asta nu e nicio conspirație, trebuie doar să ne uităm cum se schimbă modul de viață de la un deceniu la altul.
1. 1.1. fără titlu (răspuns la opinia nr. 1)
  (mesaj trimis de adrian în data de 07.11.2022, 08:29)
  f corect,
  1.2. fără titlu (răspuns la opinia nr. 1)
  (mesaj trimis de anonim în data de 08.11.2022, 17:29)
  nici macar in mediul virtual, petru asa ceva trebuie sa-ti poti permite facture la electricitate
2. De 15 ani...
(mesaj trimis de anonim în data de 06.11.2022, 19:24)
De 15 ani se prabuseste...povesti, datoriile se duc in pierderi private si inflatie sau datorita publica in caz de bailout.
1. 2.1. Exact (răspuns la opinia nr. 2)
  (mesaj trimis de Oarecare în data de 06.11.2022, 19:41)
  În datorie publică. Asta nu se pune?
  Deci o lume în faliment mascat prin emiterea unor titluri de stat la infinit sau alte jonglerii financiare.
  Dobândă la dobânda la dobândă ...
3. fără titlu
(mesaj trimis de anonim în data de 06.11.2022, 19:58)
Excelent articol
1. 3.1. fără titlu (răspuns la opinia nr. 3)
  (mesaj trimis de Ban.Cher.Vali în data de 06.11.2022, 20:26)
  masaj pentru muschi si oase anchilozate de atata tensiune.... tot asteptand "ruperea sistemului" de zeci de ani de zile....
  :)
  p.s. o sa vedeti ca atunci cand bursele isi vor atinge punctul minim primavara viitoare, vor scoate capul toate cucuvelele tembele care vor urla pe toate strazile ca "haos, pica sistemul bancar mondial, bla-bla" ... eh, eu atunci voi cumpara cu 2 maini actiuni! :)
  pentru ca ...pica sistemul financiar mondial! :) de aia! :)
  si uite asa ... saracii raman saraci si bogatii se imbogatesc si mai mult!
  de la "pica sistemul financiar" !
4. fără titlu
(mesaj trimis de Ban.Cher.Vali în data de 06.11.2022, 20:23)
nu il bagati in seama, opineaza si el in conformitate cu serviciile pe care le vinde.
mie mi-a smuls jumatate de secunda de zambet fin in coltul gurii.
un vanzator minor si atat.
5. Acum vreo 5 ani
(mesaj trimis de Oarecare în data de 06.11.2022, 21:00)
Make a scris o carte interesantă, Solutia crizei, despre care am aflat din niște editoriale ale dânsului din Bursa.
Între timp datoria mondiala a alunecat si mai mult pe tobogan la niște cifre pe care un om simplu nici nu poate sa le conceapă.
Soluția o fi aceeași sau alta sau niciuna.
1. 5.1. fără titlu (răspuns la opinia nr. 5)
  (mesaj trimis de anonim în data de 06.11.2022, 21:56)
  Am citit-o. Este superioara elvetianului, pentru ca si propune solutia.
6. un sistem social in putrefactie
(mesaj trimis de Neamtul553 în data de 06.11.2022, 21:46)
Doamne ajuta sa aiba dreptate acest tip ,acest sistem capitalist diabolic inuman bazat pe exploatare ,discriminare ,suferinta umana,distrugerea planetei ,pe inechitate sociala ,5 la suta dintre oameni detin aproape totul de pe planeta ,restul sunt sclavii lor ,acest sistem social fascist trebuie sa se prabuseasca ,nu conteaza cati oameni vor muri dar omenirea trebuie sa intre intr o alta era,intr un alt sistem social bazat pe echitate sociala pentru toti si respect pentru viata umana si de protejare a planetei sau se va sinucide efectiv
1. 6.1. fără titlu (răspuns la opinia nr. 6)
  (mesaj trimis de anonim în data de 06.11.2022, 22:29)
  Sa cezi tu suferinta umana daca pica sistemul. Suntem 8 miliarde pt ca in general viata e buna.
7. fără titlu
(mesaj trimis de anonim în data de 07.11.2022, 05:20)
trebuie sa ne uitam si cine este acest om =
"EvG este şi expert în domeniul financiar şi al metalelor preţioase"
"depozitează aurul clienţilor săi în cel mai mare seif privat din lume, îngropat adânc în Alpii elveţieni, "
Indirect el ne spune sa vindem tot si sa cumparam aur si alte metale pretioase .
In acelasi timp el loveste in alternativele cum ar fi derivativele = asta ca se convinga sa le vindem si sa cumparam aur si metale pretioase in speranta ca aurul va urca in pret .
El nu intelege aceste produse derivative :
Aceste produse sint create si cineva le cumpara si cineva le vinde .
In cazul in care valoarea lor scade = cel care le-a cumparat va pierde dar cel care le-a vindut va cistiga ,
deci acele sume imense nu se vor pierde doar se va schimba proprietarul lor .
Cit priveste acea valoare uriasa dinnou el nu intelege despre ce este vorba .
este vorba de leveraj sau levier in romaneste .
adica cu un procent mic de bani se poate controla sume uriase care exista de fapt doar pe hirtie , nu sint reale !
este mare diferenta cu procesul de a cumpara un lingou de aur = gen pui banii jos si pleci cu lingoul spre depozitul din elvetia .
Un exemplu mai clar ar fi acesta : iti cumperi o casa de 300.000 Euro si o asiguri cu o polita de 1000 de euro pe an .Daca casa arde tu primesti 300.000 de euro sa iti faci alta .
Dar firma de asigurari nu spune ca incaseaza 1000 de euro , firma spune ca are o polita de 300.000 euro pentru ca este responsabila cu aceasta suma in caz de incendiu .
Si asa se ajunge la 2,5 cvadrilioane de dolari .
Aceste produse derivate sint folosite de fondurile de pensii si asigurari si fondurile de investitii pentru hedging adica un fel de asigurare in cazul in care se prabuseste bursa sau alte investitii .
Practic el ne spune ca cea mai buna asigurare este aurul si alte metale pretioase pe care sa le cumparam fizic si sa le depozitam la el in seif in elvetia .
Acuma stiti cum este = fiecare vinzator isi lauda marfa si spune ca celelalte alternative nu sint bune .
Dar daca ne uitam la un grafic al aurului atunci vom vedea adevarul si vom fi dezamagiti .
aurul a scazut de la 2000 $ pe uncie pina pe la 1600 $ in ciuda razboiului ....
plus aurul a fost 1923 $ pe uncie acum 11 ani in 2011 = deci cine a cumparat acum 11 ani este inca pe pierdere....
deci trebuie un pic de reclama gen =" put some lipstick on this pig and lets sell it : cum zice in filme !
1. 7.1. fără titlu (răspuns la opinia nr. 7)
  (mesaj trimis de anonim în data de 07.11.2022, 09:19)
  O analiza fara cusur...
  Felicitari!
  Raman e totusi ideea ca datoria globala a crescut fata de PIB-ul global.
  7.2. fără titlu (răspuns la opinia nr. 7.1)
  (mesaj trimis de anonim în data de 07.11.2022, 18:50)
  sigur ca da ! datoria fata de PIB a crescut si va creste in continuare !
  Aceasta este rezultatul clar al democratiei ! nu ca as fi impotriva democratiei ....
  dar oamenii voteaza cu acei politicieni care dau mai mult !
  adica dau mai multa mita electorala
  dar toate acestea costa bani ....
  si cum clasa politica nu are suficienti bani = ei se imprumuta dar nu in numele lor ci in numele tarii ...chiar daca beneficiarul mitei electorale este politicianul ales dar de platit va plati toata tara
  si asa datoria tarii creste si va continua sa creasca
  si asta se intimpla nu numai in romania dar si in germania , SUA , marea britanie , japonia ...
  sigur cineva ar putea sa spuna ca acesti bani merg in proiecte sociale necesare de care benefiaciaza populatia ...sanatate , educatie
  dar eu cred ca doar aproximativ 70 % din acesti bani ajung la oameni ...
  10 % pur si simplu se fura de clasa politica ( vezi ce bogati sint politicienii peste tot in lume )
  10 % sint proiecte gresite , proaste de la bun inceput = bani aruncati in vant
  10 % sint costurile de administrare = de la salariile parlamentarilor , functionari din ministere pina la computere , hirtii , chirii incalzirea cladirior etc .
  un alt subiect interesant ar fi modul cum tarile mari manipuleaza dobanzile care se platesc pentru aceasta datorie !
  primul pas = se declara obligatiunilor de stat ca investitii sigure !
  al doilea pas = se obliga fondurile de pensie sa cumpere aceste obligatiuni de stat pe ideea ca sint sigure !
  in SUA social service cumpara 100 % doar obligatiuni de stat ale guvernului USA
  in europa ( germania , franta , romania ) procentul este de 60 %
  in canada 40 %
  pasul al treilea = bancile centrale fac QE = quantitive easing adica bancile centrale cumpara obligatiunile de stat emise de trezoreria statului respectiv
  in modul acesta imping in jos dobinzile pe care statul le va plati pentru aceasta datorie
  cine castiga ? statul evident pentru ca va plati dobanzi mai mici ! mai mici decit inflatia ! si deci datoria reala scade in valoare chiar daca nu scade in suma neta !
  cine pierde ? fondurile de pensie , fondurile de investitii , firmele de asigurari care sint obligate sa cumpere aceste hirtii numite obligatiuni de stat si care dau dobinzi mai mici decit inflatia !
  bancile centrale nu pierd chiar daca au foarte multe obligatiuni de stat in portofoliul lor
  de ce ? pentru ca bancile centrale au avantaje deosebite !
  ele creaza bani din aer ( thin air ) cu care cumpara ceva de care nu au nevoie ( obligatiuni de stat ) doar pentru a scadea intentionat dobinzile care trebuie platite de stat la acestea .
  Chiar daca valoarea acestor obligatiuni scade ( cum s-a intimplat in acest an ) = bancile de stat nu sufera pentru ca 1.nimeni nu le trage la raspundere si 2 . pentru ele aceste pierderi sint doar pierderi pe hirtie
  deci cine pierde ? fondurile de pensie ... deci actualii si mai ales viitorii pensionari = pentru ca dobinzile care le primesc sint sub nivelul inflatiei !
  inflatie produsa tot de aceste banci centrale ! cu scopul de a scadea valoarea reala a datoriei
  de exemplu SUA are 31 de trilioane datorie ! este imens dar 31 de trilioane in anul 2022 este mult mai putin decit 31 de trilioane in anul 1970 cind dolarul valora mult mai mult decit valoreaza acum in 2022 .
  plus valoarea acestor obligatiuni de stat scade si daca aceste fonduri de pensie trebuie sa le vanda ( pentru ca din diferite motive nu le pot tine pana la maturizare ) = pierd din nou !
  deci prin acest mecanism se transfera banii din fondurile de pensie in conturile guvernului si ale clasei politice care controleaza guvernul
  sa nu uitam ca fiecare cetatean care lucreaza este obligat sa contribue la aceste fonduri de pensie !
  as mai adauga ca bacile centrale prin QE manipuleaza evident dobinzile la obligatiunile de stat = si totul este considerat legal !
  dar daca de exemplu la Sotheby's sotia ta vrea sa vinda un tablou si tu ma angajezi pe mine si pe prietenul meu sa ridicam in mod artificial pretul prin oferirea unui pret tot mai mare si tot mai mare pentru acel tablou in speranta ca vom gasi un arab bogat si naiv sa il cumpere cu 10.000 euro si nu cu 500 de euro = atunci totul este ilegal si tu impreuna cu mine si cu prietenul meu vom face puscarie !
  da dar legile care se aplica pentru noi nu se aplica si pentru bancile centrale , pentru state si guverne si pentru trezoreria statului respectiv
8. Alt semnal de alarma de la bancheri competenti ,st
(mesaj trimis de Un liberal în data de 07.11.2022, 13:25)
Din nefericire presedintele Biden a reinnoit mandatul d Powel si alti membri FED (dintre care unii fac tranzactii pe toate activele desi sunt in conflict de interese pt ca ei creeaza politicile ) . Iar in lumea financiara inalta exista o (surprinzatoare?) obedienta fata de FED american (posibil din cauza adincimii pietelor financiare si a softpower ). De ani de zile FED printeaza banii ,de 2 ani e si un puternic stimul fiscal in America ,toate activele sunt supraevaluate ...si ne indreptam spre criza majora absolut fabricata prin politicile monetare (chiar daca nu e aparent ,acesti bancheri si oameni politici stiu care e cauza ,evident ca nu recunosc contributia lor ) . In ciuda avertismentelor severe si chiar a calificativelor nepoliticoase din mediul economic si financiar ,FED persista cu viteza si din scurt ,si din nou :suntem convinsi ca stiu ce fac! . Din pacate ,forurile elective nu au nici un contril si numai cu discursuri ,postari si carti ...nu se rezolva .Dar o ancheta privind conflictele de interese ,detineri neautorizate ,insider trading ? ...de ce nu se aplica mecanismele juridice pamantene in Olimp ?
1. 8.1. fără titlu (răspuns la opinia nr. 8)
  (mesaj trimis de anonim în data de 07.11.2022, 17:57)
  Corect !
  as mai aduga 3 lucruri :
  1. nu exista accountability= responsabilitate pentru FED = adica nimeni nu ii poate pedepsi cind gresesc si asta ii face mai "iresponsabili" in decizii
  2.in lumea finantelor exista o gluma = salariile celor de la FED sint cam 250-400.000 pe an dar daca ar fi destepti ar lucra pentru Goldman sachs , morhan stanley , jp morgan ....pe salarii de milioane = cum nu e cazul de inteligenta membrii FED se multumesc cu mai putin ...
  3. alta gluma este ca undeva intr-un viitor din pacate prea indepartat = ratele FED ( fed funds ) vor fi decise de un computer ( artificial intelligence ) si de un caine ! de ce un caine ? ca sa ii impiedice pe membrii FED sa se apropie de computer !