Sistemul bancar elen speră să scape de naţionalizare

Guvernul elen va prezenta, săptămâna aceasta, detaliile pachetului financiar oferit sectorului bancar din ţară ca parte a ajutorului extern de 130 miliarde euro primit de la UE şi FMI. Conform presei internaţionale, oficialii de la Atena fac presiuni asupra acţionarilor băncilor să contribuie cu miliarde de euro la recapitalizarea aces-tora, astfel încât să evite naţionalizarea.

Capitalul de care au nevoie băncile elene depăşeşte de câteva ori valoarea de piaţă a acestora, în condiţiile în care preţul acţiunilor lor s-a prăbuşit la bursă. Titlurile băncilor elene au pierdut circa 80% din valoare în ultimul an. Cele mai mari patru bănci din ţară, "National Bank of Greece", "EFG Eurobank", "Alpha Bank" şi "Piraeus Bank", valoarează, împreună, mai puţin de 3 miliarde euro.

Acţionarii băncilor din Grecia urmează să ia o decizie în privinţa recapitalizării în funcţie de termenii care vor fi prezentaţi de guvern în 20 aprilie, respectiv de stimulentele oferite. Statul nu este interesat să preia băncile din ţară, întrucât i-ar creşte şi mai mult îndatorarea. Recapitalizarea băncilor elene trebuie finalizată în luna septembrie, când rata de adecvare a capitalului instituţiilor de credit va trebui să ajungă la 9%.

Conform celui mai pesimist scenariu prezentat de presa internaţională, ar fi nevoie de 50 de miliarde euro pentru consolidarea sistemului bancar elen. Fondurile sunt necesare din cauza pierderilor generate atât de împrumuturile neperformante, cât şi de restructurarea datoriei statului, adică de preschimbarea obligaţiunilor de stat deţinute. Ştergerea a peste 50% din datoria statului elen de către băncile deţinătoare de obligaţiuni a lovit puternic aceste instituţii financiare.

Săptămâna trecută, unele surse citate de agenţia Reuters declarau că statul elen vrea ca cel puţin 10% din capitalul necesar să fie asigurat de acţionarii băncilor prin emisiuni de drepturi. "Acţionarii mari vor fi nevoiţi să se decidă, să vină cu 10% ca să păstreze controlul. Costurile totale pentru sectorul bancar ar putea ajunge la 50 de miliarde euro", a spus sursa bancară.

Restructurarea datoriei Greciei a cauzat pierderi reale de 74% deţinătorilor de obligaţiuni şi a şters 22 de miliarde de euro din capitalul de rang întâi de 23,8 miliarde de euro al sistemului bancar, potrivit estimărilor FMI. Băncile elene aveau în portofolii obligaţiuni de stat în valoare de circa 45-50 miliarde euro.

Preşedintele Băncii Centrale Europene, Mario Draghi, declara recent că unele bănci elene ar putea pierde accesul la finanţele BCE pe perioada recapitalizării, situaţie în care acestea vor primi fonduri prin programul de urgenţă (ELA) al băncii centrale elene. Draghi a precizat că în curând va fi disponibilă o proporţie de 50% din cele 50 de miliarde euro alocate recapitalizării sectorului bancar din împrumutul de la UE-FMI.